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[多选题]

理财规划师要对客户现行财务状况进行分析,其分析的主要内容包括()。

A.客户家庭资产负债表分析

B.客户家庭现金流量表分析

C.客户投资冒险心理分析

D.客户婚姻状况分析

E.对客户子女的身体状况进行分析

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AB

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第1题
理财规划师在明确客户的住房目标后,应对客户的财务状况进行分析,在保证客户资产具有一定财务弹性
的情况下,以()估算负担得起的房屋总价,以及每月能承担的费用。

A.储蓄及缴息能力

B.储蓄与投资能力

C.投资与缴息能力

D.收人增长与投资能力

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第2题
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:、收集客户资料及个人理财目标、综合理财计划的策略整合皿、客户关系的建立IV、分析客户现行财务状况\、提出理财计划∨、执行和监控理财计划。正确的次序应为:()。

A.I,||,M,V,IV,

B.II,I,V,V,M,II

C.|,V,II,I,M,|V

D.III,I,V,II,V,VI

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第3题
在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:A.诱导式提问B.开放式提问C.

在与客户的交流沟通中,一般不建议理财规划师采用______方式进行提问:

A.诱导式提问

B.开放式提问

C.封闭式提问

D.重申式提问

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第4题
理财效果预测中要求理财规划师执行效果做一个综合性预测,主要包括哪几个部分:()。

A.现金流量预测

B.资产负债情况预测

C.财务状况变动的综合评出

D.投资回报预测

E.投资风险预测

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第5题
为了理解客户的信用风险,商业银行一般需要对客户的财务状况进行详尽的研究和分析,其对单一法人客户的财务状况分析重要涉及()。

A.财务报表分析

B.财务比率分析

C.行业分析

D.区域分析

E.钞票流量分析

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第6题
执行理财方案时,理财规划师应注意()
A.妥善保管理财计划的执行记录B.理财方案的制定和执行最好一成不变C.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权D.不论是在实施计划制定的过程中,还是完成之后,都应当积极主动地与客户进行沟通和交流,但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
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第7题
根据《金融理财师执业操作准则》,以下说法错误的是()。

A.金融理财师必须披露与客户之间存在的利益冲突

B.一个完整的理财规划方案,必须要分析客户的资产负债表和现金流量表,以便对客户的财务状况作出诊断和建议

C.如果岀现特殊理财规划事件,应当对理财规划方案进行适时调整

D.金融理财师在向客户提交理财规划方案之后,还必须代替客户执行方案

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第8题
下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。A.对于短期投资目标,理财规划师一

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。

A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资

B.对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略

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第9题
理财规划师为客户定制退休养老计划,必须遵循弹性化原则,下列做法符合这一原则的有()。

A.退休养老规划的制定,应当视个人的身心需求及实践能力而定

B.当理财规划师发现拟定的目标高远窒碍难行的时候,适当的调整,以可行的策略与目标取而代之

C.劝说客户尽早进行规划

D.在预测客户的退休后的收入的时候对不确定性的收入采取保守预测

E.发现客户工作单位效益不佳,规划的时候考虑了好坏两种情形

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第10题
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望,客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中,对于短期投资目标,理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品,()一般不在考虑之列。

A.货币市场基金

B.短期债券

C.债券基金

D.定期存款

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第11题
以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是()。A.现金流量表能够说明客户现金流入和流

以下不属于对客户现金流量表进行分析的主要作用的是()。

A.现金流量表能够说明客户现金流入和流出的原因

B.现金流量表可以深入反映客户的偿债能力

C.现金流量表能够反映理财活动对财务状况的影响

D.现金流量表能够反映客户的投资能力

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