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题目内容 (请给出正确答案)
[多选题]

理财效果预测中要求理财规划师执行效果做一个综合性预测,主要包括哪几个部分:()。

A.现金流量预测

B.资产负债情况预测

C.财务状况变动的综合评出

D.投资回报预测

E.投资风险预测

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第1题
案例一:张先生请理财规划师为他的子女做教育规划。他的孩子还有5年上大学,现在大学每年的各种费用大概在15000元左右。他认为政府贷款作为教育资金的来源,在做规划时也应该考虑进来。另外,假定不考虑通货膨胀,投资报酬率为8%,学费的上涨率为每年1%。根据案例一回答问题:如果张先生决定现在开始通过定期定额每年年末投资来筹集孩子4年大学教育所需要的费用,在上述投资回报率假设下,张先生每年需要投入()

A.64013

B.9613

C.10824

D.54121

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第2题
实例:王先生是工薪者,收入稳定,每年保持9000元活期存款。在和一位银行的理财师沟通之后,理财师为
其设计了理财方案:活期账户3000元,1年定期存款6000元。请问理财师这样的设计会有的效果是()。

A.有效控制了王先生的花销,降低了王先生的生活成本

B.理财师的理财方案实施后还不如以前得到的利息多

C.理财师的理财方案实施后和以前采用的存款方式效果一样,没有实际理财作用

D.王先生的利息收入自动增加了1倍多

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第3题
理财规划师职业操守的核心原则是()。

A.个人诚信

B.严守秘密

C.具有合作精神

D.客观公正

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第4题
下列关于理财价值观的说法,错误的是()。

A.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出

B.理财价值观因人而异,没有对错标准

C.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观

D.不同价值观的投资者对任意性支出的顺序选择会有所不同

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第5题
阳光大学是阳光保险自己的大学,在这里能够把每一位种子锻造成寿险管理师、理财规划师、保险训练师、创业导师()
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第6题
投行理财一般性叙做要求民营企业禁止叙作。()
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第7题
资产的流动性是指资产在保持价值不受损失的前提下变现的能力理财规划师应该建议此类客户保持较高的资产流动性比率。根据经验一般应该保持在()左右。
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第8题
开放式基金的特点包括()

A.投资起点低,不加重经济负担,每月自动扣款

B.具有长期投资、获取投资复利的效应,投资时间越长,效果越明显

C.适合于有中长期固定收入、缺少时间投资理财、不太喜欢冒险、缺乏投资经验、希望获得中长期投资回报的客户群体

D.应提示客户签约资金账户在扣款日保留充足资金,如果连续三次扣款不成功,定投将自动终止

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第9题
预测准确和执行到位,通常在预算过程中的对效果的影响占比为()。

A.预测准不准通常只占3-5成左右的权重,预算执行人为因素占5-7成左右

B.预测准不准占100%权重,只要预测的准,都能执行好

C.预测的准确度和执行人都不直接影响到预算的完成,重要的是资源配置

D.预测准不准不重要,执行者能力占预算效果的100%

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第10题
在CE公司沿海经济地区项目中,项目进度控制的第一步工作是()。

A.分析和预测

B.记录和统计ACW

C.计划调整

D.检测执行效果BCW

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第11题
投资目标是指客户通过投资规划所要实现的目标或者期望,客户的投资目标按照实现的时间进行分类,可以划分为短期目标、中期目标和长期目标,其中,对于短期投资目标,理财规划师一般应该建议采用流动性较好的投资产品,()一般不在考虑之列。

A.货币市场基金

B.短期债券

C.债券基金

D.定期存款

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