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[主观题]

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。A.对于短期投资目标,理财规划师一

下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限,说法正确的是()。

A.对于短期投资目标,理财规划师一般建议采用现金投资

B.对于长期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

C.对于中期投资目标,理财规划师可以建议采用固定利息投资

D.对于中期投资目标,理财规划师只考虑成长性投资策略

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第1题
金融理财师小宋在为客户做保险规划时,根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险,并承诺支付给推荐客户的金融理财师15%的佣金。小宋于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了《金融理财师职业道德准则》的()原则。

A.保守秘密原则

B.恪尽职守原则

C.正直诚信原则

D.客观公正原则

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第2题
关于退休养老规划,下列表述不正确的是()。

A.制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

B.理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足

C.一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资

D.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划

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第3题
理财师需要掌握一定法律法规知识,下列表述中正确的有()。

A.理财师与客户之间是在信任的基础上建立的行政法律关系

B.具备法律基础知识能为客户提供更全面的投资增值服务

C.遵守各类产品的销售规定可有效降低理财师的产品销售风险

D.遵纪守法是理财师置业道德准则的要求

E.了解相关法律知识是理财师为客户进行保险、遗产等规划的前提

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第4题
理财规划服务涉及的内容非常广泛,它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等,理财师在相关判断和规划时还要求能够兼顾客户家庭财务、非财务以及不同时期变化的需求。这指的是理财师的什么特征()

A.综合性

B.专业性

C.短期性

D.规范性

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第5题
下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是()。

A.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额

B.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品现在的风险进行了弱化

C.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售

D.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品

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第6题
关于金融理财,下列说法正确的是()。

A.小李目前收入不高,找到金融理财师,让其通过高收益投资赚大钱

B.赵先生认为金融理财是有钱人考虑的事情,自己收入微薄不需要金融理财

C.理财师小徐认为理财就是向客户推销产品,卖完产品就算完成工作了

D.金融理财是一种专业服务,能分散风险但不能消除风险

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第7题
保险公司为客户制定保险规划的目标是()。

A.帮助客户选择合适的保险品种,期限及保险金额

B.风险最小化

C.深入了解和分析客户经济状况和投资需求

D.降低和转移风险

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第8题
理财师在分析客户的投资与净资产比率时,针对不同客户,投资与净资产比率合理程度也会不同就年轻客户而言,其投资规模受制于自身较低的投资能力,因此其投资与净资产的比率也相对较低、一般在()左右就属于正常。
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第9题
在子女教育规划中,基于()原则,理财师不可因筹资的压力选择风险高的投资工具。

A.提前规划

B.定额定投

C.目标合理

D.稳健投资

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第10题
关于适当性管理,下列说法正确的是()

A.向客户推介产品或业务前一定查看产品(业务)和客户涉及适当性管理的三要素(风险等级、投资范围、投资期限)

B.若客户未做风险测评(或者过期)、或者不符合适当性匹配原则,不可以主动向客户推荐相应产品或业务

C.不得对客户进行诱导或干扰,影响风险测评测试结果

D.目前公司IT系统设置为每个客户每日最多测评3次

E.目前公司IT系统设置为每个客户每日最多测评5次

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第11题
下列关于企业迁建规划正确的是( )。

A.企业迁建补偿投资应以生产规模为基础

B.企业在迁建过程中,因技术改造而增加的投资,列入水利水电工程补偿投资中

C.企业迁建用地应按原有占地面积控制

D.对征地拆迁影响的企业进行资产评估时应采用现行市价法

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