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[判断题]

我行涉案账户资金网络查控平台及电话银行银警协作平台上线后,客户账户被公安机关采取冻结、续冻措施后,柜面人员接到客户因无法操作账户而询问和投诉后,可通过“02095特种业务登记簿查询”交易查询账户冻结原因后给予答复。()此题为判断题(对,错)。

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第1题
资金托管账户为一般存款账户,不得开通通兑、取现、对外开立支票、透支以及一般企业网银、电话银行、微信银行等功能。()
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第2题
有权机关通过网络执行查控记录,各经办单位可通过长沙银行查控平台查询。()
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第3题
根据我行相关规定,对预留银行印鉴及公章进行验印识别时,遵循电子验印识别和手工折角双验模式的业务包括()等。

A.企业网银签约

B.电子对账签约

C.单位短信通签约

D.未填写支付密码的资金支付凭证

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第4题
客户授权我行托管业务部门代表客户在我行办理资产托管银行账户相关手续,且约定在我行开立托管账户后签订托管法律文本的,可免除单位银行结算账户操作规程关于电话核实、上门核实及面签的开户意愿核实要求。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗,直接通过网上银行、手机银行、
自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇(存)入资金的电信网络新型违法案件,作为业外案件报送。()

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第6题
对于公安机关认定并纳入涉赌涉诈交易风险事件管理平台“涉案账户”名单的个人银行账户,如客户未在()内向本行重新核实身份的,将对其名下其他个人银行账户暂停非柜面业务()

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

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第7题
跨行公务卡业务(账户在他行、公务卡在我行),可以无账户签约开通网银,但需为单位开立还款资金内部账户。()
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第8题
企业网银办理中,若经办人员不是单位法定代表人或单位负责人,网点尽职调查人员应该()。

A.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话,核实经办人员确属企业有权人员

B.按照客户主申请账户在我行主机系统中留存的企业法人代表或财务主管的联系电话,核实企业或单位确实申请注册网上银行

C.在尽职调查书中注明电话调查日期和时间、调查对象姓名职务及核实结果等信息,并由核实人员签章确认,所属机构负责人对调查情况进行审核并签章确认

D.企业客户法人或财务人员联系方电话缺失或不全的,应由开户网点按照我行客户信息修改的相关规定,重新核实并更新客户信息后再进行尽职调查

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第9题
个人支票账户申请人在我行的客户服务等级必须为()级别或以上级别客户。

A.沃德客户

B.交银理财客户

C.私人银行客户

D.普通客户

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第10题
个人电子银行业务注册包括()、本人账户注册、电话银行收款方账户注册、批量开通电话银行等。

A.网银注册

B.渠道注册

C.手机银行注册

D.电话银行注册

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第11题
下列哪些是正确的()。

A.我行持卡人被他行通过银联或外卡平台借记后,我行在任何情况下都应先扣收持卡人账,然后再通知持卡人

B.作为收单行,我行商户发生退货等交易时,我行先与银联结算,然后借记我行商户

C.任何账务处理均本着我行资金安全优先的原则处理

D.作为收单行,我行应尽到对商户资质的管理、商户风险的培训和商户交易风险的监控

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