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[单选题]

A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代理李某近日持25张个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?()。

A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准   

B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇由一个或者少数人操作   

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付   

D.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付   

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第1题
凡在反洗钱系统中已确认为:“重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构”、“重点可疑且同时报告当地公安”、“重点可疑且同时报告人民银行当地分支机构和当地公安”三种类型的,应当以邮件形式向监管机构报送《重点可疑交易报告》()
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第2题
各级机构发现涉恐业务应按照流程提交可疑交易报告,并立即向()报告

A.银保监局或银保监分局

B.当地公安机关

C.当地国家安全机关

D.当地人民银行

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第3题
证券期货业金融机构除配合监管单位及交易所要求调查取证工作外,还要向当地人民银行上报相关案件的重点可疑交易报告,情况紧急的应立即向()报案。

A.人民银行

B.检察院

C.公安机关

D.经侦大队

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第4题
可疑交易报告,按照报送渠道和情报价值分为两类:一类是通过反洗钱监测系统以“总对总”的方式向人民银行反洗钱监测中心报送的可疑交易报告。另一类是除及时向中国反洗钱监测中心报送可疑资金交易报告外,对于严重危害国家安全或者影响社会稳定等情形的可疑交易报告,还应同时向当地人民银行报送。我们称之为()

A.异常可疑交易报告

B.重点可疑交易报告

C.一般可疑交易报告

D.加强性可疑交易报告

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第5题
银行有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告中国反洗钱监测分析中心,同时向中国人民银行当地分支机构报告()
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第6题
农商银行对可疑交易报告工作要实施"事前、事中、事后"全流程管控,后续控制措施包 括哪些()

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每 3个月)或额外提交报告

B.经反洗钱工作领导小组组长或分管反洗钱工作的行领导审批后拒绝提供金融服务乃至终 止业务关系

C.向所在地人民银行或者其分支机构报告

D.向相关侦查机关报案

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第7题
例外情形直接认定法是指,符合下列()情形之一的,可直接将其确定为高风险客户,无需对照风险评估指标体系进行评级。

A.司法机关、公安部门、人民银行等有权机关已经明确要求实施反洗钱监控措施的客户。

B.曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示需关注,存在洗钱犯罪、金融违规、金融欺诈等方面记录的客户。

C.拒绝本行对其依法开展尽职调查的客户。

D.向中国反洗钱监测分析中心和人民银行当地分支机构上报可疑交易报告涉及的客户。

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第8题
银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与中国政府发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,同时按相关主管部门的要求依法采取措施()
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第9题
根据《中国人民银行济南分行反洗钱重点可疑交易报告管理办法》规定,报告员和主报告人名单应报人民银行当地分支机构备案,报告员和主报告人发生变更的,应当在变更后的()个工作日内将更新情况报人民银行当地分支机构

A.3

B.5

C.10

D.15

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第10题
我行为他行开立同业结算账户后,发现账户使用存在可疑情形的,应及时联系存款银行进行核实,并在2个工作日内向总行及人民银行当地分支机构报告。()
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第11题
根据《中国邮政储蓄银行吉林省分行大额交易和可疑交易报告管理细则(2018年修订版)》,符合下列情形的可疑交易,除通过反洗钱系统报送可疑交易报告外,还需视情况报送当地人民银行或公安机关()

A.明显涉嫌洗钱、恐怖融资活动的

B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的

C.涉及刑事案件经济纠纷的

D.其他情节严重或者情况紧急的情形

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