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[判断题]

102银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起6个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务()

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第1题
对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务,银行应当按照管理平台报文要求,准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的()。

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

A.账号

B.业务受理号

C.交易流水号

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第2题
对于列入可疑交易的账户,银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的,银行应当暂停账户所有业务,支付机构应当暂停账户非柜面业务。()
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第3题
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》,银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务

A.2

B.3

C.5

D.7

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第4题
(运营主任)关于银行和支付机构在账户交易明细查询反馈报文说法正确的有()

A.支付机构应当准确填写商户名称数据项。对于通过自动柜员机办理的业务,银行应当在交易发生地字段填写办理该笔业务的自动柜员机布放地址

B.交易通过网联处理的,在备注中填写网联;交易默认通过银联处理的,无需填写备注

C.支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号进行查询;同时支持根据银行卡号查询交易明细付账户交易明细并反馈

D.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易,银行和支付机构应当按照以下规则反馈交易流水号和交易类型

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第5题
支付机构应当加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。()
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第6题
对于公安机关发起交易信息明细查询,银行和支付机构应当支持查询近()内的交易。

《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2019〕85号)

A.一年

B.两年

C.三年

D.五年

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第7题
支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的交易信息应当至少保存()年。

A.1

B.2

C.3

D.5

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第8题
银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()日或者入网后连续正常交易不满()日的特约商户提供T+0资金结算服务。

A.30,90

B.90,60

C.30,60,

D.90,30

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第9题
根据《中国人民银行关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号)规定,银行或者支付机构在每次交易活动完成后向付款人开户机构发送支付指令、但无需付款人逐笔验证即从付款人支付账户或者银行账户划转资金的支付业务。()
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第10题
银行和支付机构为特约商户提供T+0资金结算服务的,应当对特约商户加强交易监测和风险管理,不得为入网不满()或者入网后连续正常交易不满()的特约商户提供T+0资金结算服务

A.90日;30日

B.60日;30日

C.90日;45日

D.60日;45日

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第11题
支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的,不得篡改或者隐匿交易信息,交易信息应当至少保存()

A.5年

B.10年

C.15年

D.30年

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