A.与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
B.为客户提供财务分析,规划或投资建议的业务人员
C.前台储蓄人员
D.销售理财计划或投资性产品的业务人员
A.个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
B.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
C.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制
D.商业银行的个人理财投资由中国人民银行监督
A.保障生活质量,维持良好的家庭关系
B.未雨绸缪,为人生中各阶段的经济开销做好规划
C.分散投资风险,带来最大的投资回报,防止上当受骗
D.抓紧时间,赚到更多的钱,从此过上衣食无忧的生活
A.制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活
B.理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
C.一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资
D.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划