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制定个人理财规划指采取何种方式来实现个人理财日标,不包括理财手段的选择。()

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第1题
关于退休养老规划,下列表述不正确的是()。

A.制定退休养老规划的目的是保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活

B.理财师应建议客户尽早进行养老规划,以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足

C.一般来说,退休职工养老收入主要来源有:子女赡养费、社会养老保险、企业年金和个人储蓄投资

D.退休养老规划内容包括理想退休后生活设计、退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划

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第2题
随着商业银行业务结构的调整,包括个人理财业务在内的中间业务收入日益成为商业银行重要收入来源,
下列关于个人理财业务说法不正确的是()。

A.个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动

B.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务

C.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制

D.商业银行的个人理财投资由中国人民银行监督

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第3题
属于需要应用个人教练技术的选项()。
属于需要应用个人教练技术的选项()。

A.制定技能学习计划、人生愿景规划及实现步骤

B.商定个人事业规划、职业发展路径或转型打算、进一步的职业选择与事业目标

C.发掘个人潜力及提升业绩

D.协助企业挖掘其人力资源的潜在价值,提升其人力资源的开发效率

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第4题
()是指为个人客户提供的临时性理财业务答疑和投资产品推介等服务。

A.投资规划

B.理财咨询

C.理财规划

D.教育金规划

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第5题
关于个人理财内涵的理解,正确的有()。

A.个人理财强调个性化

B.个人理财是由专业理财人士提供的金融服务

C.个人理财是针对个人一生的长期规划,是一个过程而非一个产品

D.个人理财是全方位的综合性金融服务

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第6题
个人理财规划的原则包括()。

A.整体规划原则

B.现金保障优先原则

C.风险管理优于追求收益原则

D.家庭类型与理财策略相匹配原则

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第7题
()是指在签订理财顾问服务协议的基础上,为个人客户提供的财务分析与规划、投资建议、投资产品组合与推介等专业服务。

A.投资规划

B.退休养老规划

C.理财规划

D.教育金规划

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第8题
金融理财源于(),20纪30年代,由保险营销人员提供的最早个人财务规划服务。

A.英国

B.美国

C.法国

D.中国

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第9题
退休计划中筹资规划包括哪些环节()。①供款方式的选择;②理财工具的选择;③投资策略的制定;④支付风

退休计划中筹资规划包括哪些环节()。①供款方式的选择;②理财工具的选择;③投资策略的制定;④支付风险的分析。

A.②③④

B.①②④

C.①②③

D.①②③④

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第10题
多人讨论,集思广益,可以弥补个人判断的不足,常采取专家会议的方式来相互启发交换意见,使危险、危害因素的辨识更加细致、具体的方法是()。

A.现场调查法

B.德尔菲法

C.头脑风暴法

D.安全检查表法

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第11题
基金定投更像银行()的方式。

A.整存零取

B.零存整取

C.整存整取

D.个人理财

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