A.财务分析、财务规划
B.外汇理财、人民币理财
C.投资顾问、资产管理
D.保险规划、财产信托
E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
A.线上渠道贵金属生成带理财经理营销信息的二维码进行产品销售
B.我行员工以我行实物贵金属线上销售为名义,生成线上贵金属销售系统以外页面二维码用于客户扫码下单
C.我行员工代客户在线上贵金属销售系统购买实物贵金属产品
D.在微信朋友圈转发未经过消保审核的未标注广告字样的宣传图
A.在引导至理财经理处时,未向理财经理简单介绍客户理财需求
B.示意客户至理财经理处的,客户在理财经理接待时,明显感觉未进行相关需求或信息交接
C.引导客户到理财经理处,理财经理不在时,未请客户稍等并主动寻找理财经理
D.经寻找理财经理确认不在岗时,服务经理应在权限范围内主动开展简单理财产品沟通,并转交介绍理财经理名片
A.理财销售人员必须是获得我行“个人投资产品销售资格”的理财经理(私人银行客户经理除外)、投资顾问和网点营业机构管理人员
B.理财销售人员由总行个人数字金融部统认证。未获得销售资格的人员不得向投资者进行任何形式的产品介绍、风险揭示、办理中购赎同业务等产品销售活动
C.各级销售机构必须在理财专区或公示栏公示具有银行理财产品销售资质的客户经理及其可以销售的投资产品范围
D.销售专区内应设置销售人员工作牌,摆放在明显位置;公示牌的内容应包含:销售人员照片、所属分支机构、姓名、员工号、销告资格证书及编号等信息
A.故意将客户或存款介绍给其他银行
B.参与非法集资或民间借贷等严重违规行为
C.因重大业务差错,造成重大损失、风险隐患或恶劣影响
D.因违规或夸大宣传、承诺产品收益被监管机构通报或处罚
A.事前准备:提前两周确定沙龙时间和主题,目标客户特征及人数;客户经理在一周内完成《客户邀约跟踪表》;确定邀约话术;提前一周确认参与情况,场地、硬件设备和礼品准备;制作签到表、财务规划建议书、产品材料、调查问卷等
B.事中跟进:请领导开场并隆重介绍主讲人;理财经理全程陪同参与,记录要点和话术;领导总结致辞并做销售铺垫;理财经理跟进,填写调查问卷;安排专人负责全程拍照
C.事后复盘:结束当天或第二天夕会,支行一起总结优缺点和后续跟进话术;请零售主管一周内再次反馈《客户邀约跟踪表》;全员宣传,鼓励客户MGM或微信宣传,扩大支行影响力
A.可以受朋友委托查询其家人在我行理财情况
B.不能未经客户授权查询客户信息
C.可以让同事复印刚办完业务客户的存款信息
A.客户持理财贵宾金卡可在全国范围内享受优先办业务理服务
B.理财贵宾金卡主要是面向我行金融资产达到50万元以上客户发放的贵宾金卡
C.理财贵宾金卡对在我行办理贷款余额超过50万元和银行卡年消费超过5万元的客户也可发放
D.以上均是错误的