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[判断题]

分支机构有充分证据证明客户已开立的账户有假名或证件虚假的情况,应立即要求客户重新开立真实身份的账户,如客户拒绝,应采取停用账户的措施()

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第1题
客户申请出具个人存款证明的存款账户,应是联网网点开立的账户。()
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第2题
凡在我行开立个人存款账户(含国债、基金)的客户可根据需要申请开立个人存款证明。()
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第3题
充分性和适当性是审计证据的两个重要特征,下列关于审计证据的充分性和适当性表述不正确的是()。

A.充分性和适当性两者缺一不可,只有充分且适当的审计证据才是有证明力的

B.审计证据质量越高,需要的审计证据数量可能越少

C.如果审计证据的质量存在缺陷,仅靠获取更多的审计证据可能无法弥补其质量上的缺陷

D.如果审计证据的质量存在缺陷,注册会计师必须收集更多数量的审计证据,否则无法形成审计意见

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第4题
单位客户开立财政预算外资金专用存款账户,需出具()作为资金性证明文件。

A.主管部门批文

B.财政部门证明

C.基本存款账户存款人有关证明

D.有关的法规、章程或政府部门的有关文件

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第5题
网点可以在未全部收回客户手中所持的已开立的投资理财产品证明的情况下,提前解除已开具投资理财产品证明的交易的冻结状态。()
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第6题
申请房地产开发贷款的企业需满足的条件有()。

A.有企业法人营业执照

B.企业信用记录良好

C.在银行开立账户且保持正常业务往来

D.项目预期净现金流量不足

E.已取得贷款项目批准立项文件

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第7题
单位客户开立更新改造资金专用存款账户,需出具()作为资金性证明文件。

A.该单位或有关部门的批文或证明

B.主管部门批文

C.有关的法规、章程或政府部门的有关文件

D.财政部门批文

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第8题
《晋商银行运营业务反洗钱实施细则》规定:本条线人员在履行客户身份识别义务过程中,发现以下异常情形的,经办人员应当及时报告反洗钱管理部门,经审定后,提交电子可疑报告,并向当地中国人民银行分支机构报告()。

A.客户拒绝提供身份信息证明文件

B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的

C.履行客户身份识别义务时发现其他可疑行为

D.客户伪造、变造身份信息证明文件欺骗银行开立账户

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第9题
个人在金融机构开立个人存款账户,银行对客户身份有疑问时可以根据需要,要求存款人出具公共事业账单等其他能证明身份的有效证件或证明文件,进一步确认存款人身份。()
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第10题
已开立一网通账户的客户,如需暂停该账户的相关服务,可千万全行任一网点办理销户或在招商银行APP上办理。()
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第11题
《晋商银行反洗钱管理办法》规定,在履行客户身份识别义务时,发现以下情形的,应当及时报告反洗钱管理部门,经总行审定后,提交电子可疑交易报告,并向当地中国人民银行当地分支机构报告:。

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息

C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息

D.客户使用伪造、变造的身份证明文件欺骗银行开立账户

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