某大型银行开发了一个新的集成客户信息系统来代替原先各自独立的存款.信贷报表和账户管理系统。客户服务代表喜欢使用该系统,但后来发现其中的账户管理系统没有包括所有类型的账户。因为这一缺陷,几位实际上满足贷款条件的客户在最初申请时却遭到拒绝,这几位客户威胁要把他们的业务转到其他银行。通过下列哪项审计最有可能帮助银行在未来系统中避免此种类型的缺陷?
A.访问控制审查
B.设计审查
C.源代码审查
D.应用控制审查
A.访问控制审查
B.设计审查
C.源代码审查
D.应用控制审查
A.验证外国银行客户的身份
B.评估代理账户洗钱风险
C.验证非美国银行高政治风险的管理人员的身份
D.判断是否需要加强尽职调查
与西方发达国家相比,我国的商业银行流动性管理技术有着自己的特点,以下表述正确的是()。
A.管理上依靠几个简单的指标比例,大小银行在运用指标体系上没有区别,管理的方法简单
B.从对流动性风险的衡量,到具体的流动性管理策略,到监管当局的监管,都有一套完整的管理体系
C.开发了一些新的管理方法:如适合于流动性风险衡量的LAR模型,为适应突发性事件建立的非常规性公开市场操作
D.成立了专门的机构进行流动性风险的管理,如资产负债委员会
A.全面开展体系完善提升工作,深化人财物集约化管理,强化“五大”体系协同运作
B.构建统一的制度标准体系,加强信息系统的集成与应用
C.落实“三集五大”体系相关配套措施
D.增强员工适应新体系的能力
A.通过在制造商集中库存来降低库存成本的能力
B.供应链节省了设备的固定成本,因为供应链中对其他仓储空间的需求已经消除
C.较低的运输成本和更好的客户体验
D.由于零售商和制造商的信息系统完全集成,订单跟踪很容易实现
A.因为酸梅汤是赠品,张某不可向饭店主张赔偿
B.张某和饭店虽无明确约定,仍可向饭店主张赔偿
C.张某可向甲商场请求赔偿,商场需就冰箱产品质量瑕疵承担证明责任
D.张某可向甲商场要求退货,并请求所受损失两倍以内的惩罚性赔偿
A.①②
B.③④
C.②③
D.①④
A.汶川大地震造成营业用房倒塌和设备毁坏
B.银行交易系统受黑客攻击导致无法正常运行达3个小时
C.某行新产生3000万不良贷款,经查主要是因为客户不能针对市场变化及时调整经营战略导致偿债能力下降
D.某银行工作人员为顺利发放贷款协助客户伪造不真实资料