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题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

干描述.农商银行系统要根据（），建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系，定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整，将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容，建立洗钱风险评估常态化工作机制，加强对评估结果的运用，确保对洗钱风险的有效控制

A.有效性原则

B.及时性原则

C.全面性原则

D.风险为本原则

答案

D、风险为本原则

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更多“干描述.农商银行系统要根据（），建立客户、产品、机构一体化的…”相关的问题

第1题

干描述.农商银行应加强重要空白凭证管理，建立（）制度，明确各级查库频率，定期对库存凭证进行清查核对

A.按时查库

B.频率查库

C.领导查库

D.分级查库

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第2题

农商银行系统应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度（）

A.客户身份识别制度

B.大额交易报告制度

C.交易信息保存制度

D.可疑交易报告制度

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第3题

《屯溪农商银行综合业务系统柜员管理暂行办法》第五章第十四条，各营业机构必须建立（）等监督约束机制，同时自觉接受客户监督

A.事前控制

B.事中监控

C.事后监督

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第4题

（办理对公业务时未按规定对印鉴进行验印，现金付款时未核对金额、名称后唱付，按位点交）题干描述.近年来，安徽农商银行系统柜面操作风险防控中存在一些突出问题，关于印章管理方面，下列描述中不属于突出问题的是（）

A.柜面印章管理平台使用过程中，将印章从印控仪中拿出使用

B.印章保管、交接、上缴登记不规范

C.已经停用被要求销毁的柜面印章上缴后未及时销毁

D.已经停用的柜面印章又被重新启用

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第5题

农商银行要根据()和资金调配能力，合理存放清算资金，保证各类支付业务正常清算。

A.存款规模

B.贷款规模

C.中间业务收入规模

D.业务发展规模

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第6题

“客户管理模块”增加“关联方名单查询”功能，用于查询法人治理系统同步到信贷管理系统的农商银行关联方名单。()

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第7题

“同步营销”功能，信贷系统客户的四要素()、()、()、()必须与营销系统四要素一致才允许展示出同步信息。

A.客户名称

B.证件类型

C.证件号码

D.农商银行

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第8题

客车ETC客户通行费单日不足，农商银行网点垫款，生成《山东高速ETC通行费扣款挂账清单》，并由系统自动将客户设定为黑名单。（）

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第9题

农商银行要建立具体的清算备付金()制度，清算备付金上存和调回业务处理按资金清算系统中设定的流程进行。

A.财务审批

B.审批管理

C.大额报备

D.汇划管理

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第10题

干描述.下面关于代保管有价值品管理的说法，错误的是（）

A.代保管有价值品视同现金等价物管理，接受客户委托代保管的债权凭证、债务凭证等重要物品，应入现金库或营业厅现金区有密码锁的保险柜（无机构金库的网点）集中保管

B.代保管有价值物品长时间未提取的，如需处置或清理得，农商银行可直接处置，且相关资料应作为永久档案资料归档保管

C.代保管有价值品的管理应遵循申请托管的业务部门人员与被保管人员分离、保管人员与账务处理的记账人员相互分离的原则

D.业务部门和客户托管的代保管有价值品原则上应当采用原封的方式保管

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第11题

“客户管理模块”下()的功能，用于查询法人治理系统同步到信贷管理系统的农商银行关联方名单。

A.关联方名单查询

B.辖内用户信息查询

C.用户类型

D.有效标志

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