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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

金融机构应当审慎经营,采取严格的内控措施和科学的技术监控手段,严格区分()与客户资产,不得挪用、占用客户资金。

A.银行资金

B.员工自有财产

C.机构自身资产

D.贷款资金

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第1题
金融机构应当依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的(),采取严格的内控措施和科学的技术监控手段,严格区分机构自身资产与客户资产,不得挪用、占用客户资金

A.财产安全

B.财产安全权

C.资金安全

D.资产安全

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第2题
银行业金融机构因违反审慎经营规则被责令整改后,应当向国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构提交报告。国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构经验收,符合有关审慎经营规则的,应当自验收完毕之日起()日内解除对其采取的有关特别监管措施。

A.5日

B.3日

C.10日

D.30日

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第3题
银行业金融机构违反审慎经营规则的,经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构批准,可以区别情形,采取下列措施()。

A.责令暂停部分业务,停止批准开办新业务

B.限制分配红利和其他收入

C.停止批准增设分支机构

D.责令调整董事,高级管理人员或者限制其权利99

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第4题
商业银行内部控制应当坚持()为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先。

A.利益

B.发展

C.利润

D.风险

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第5题
公司内控制度规定,当发现客户与国际组织与国内发布的涉恐、制裁等名单匹配时,应当采取的措施正确的是()

A.划分为禁止级,强化尽职调查并加强监测

B.划分为禁止级,提升监测水平并持续评估风险变化

C.划分为禁止级,上报重点可疑交易报告并严格限制建立业务关系

D.划分为高风险,采取强化尽职调查措施,提交重点可疑交易报告

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第6题
对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其()等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的,金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

A.资金用途

B.资金来源

C.经济状况

D.经营状况

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第7题
下列表述正确的是:()

A.银行业金融机构应当遵守审慎经营规则

B. 审慎经营规划,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、贷款准备金、风险集中、关联交舄、资本流动性等内容

C. 银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定

D. 未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设产银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动

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第8题
各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度和操作流程,明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施,并将其有机纳入可疑交易报告制度体系()
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第9题
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,银行业监督管理机构根据审慎监管的要求,进行现场检查时可以采取的措施包括()。

A.询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项做出说明

B.进入银行业金融机构进行查询

C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

E.查阅、复制和对外披露银行业金融机构与检查事项有关文件、资料

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第10题
金融机构利用()以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。

A.电话

B.网络

C.自动柜员机

D.app

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第11题
利用电话、网络、ATM等自助机具及其他方式为客户提供非面对面的服务时,金融机构应实行严格的()措施,采取相应的技术保障手段,识别客户身份

A.身份认证

B.资料保存

C.客户回访

D.实地调查

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