题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
对于客户提出解除账户控制的要求,各行要仔细审核前期排查为异常的原因,通过上门核实企业经营情况,要求法定代表人本人携带()等亲来网点办理解除账户控制手续
A.营业执照
B.开户许可证
C.单位公章
D.预留银行印鉴
E.U盾
答案
营业执照单位公章预留银行印鉴U盾
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A.营业执照
B.开户许可证
C.单位公章
D.预留银行印鉴
E.U盾
营业执照单位公章预留银行印鉴U盾
A.营业执照
B.公章
C.预留银行印鉴
D.U盾
E.注册地或经营地的产权证明或租赁合同(可以要求提供包括租金发票(收据)或二按一租的转账记录
F.申请解除账户控制的说明
A.贷款行出具的公函
B.质押物止付通知书
C.存款凭证
D.贷款行经办人的身份证
A.L:倾听(LISTEN):倾听客户的担忧,确认真正的反对理由
B.S:分担(SHARE):站在客户的角度为其分忧解难
C.P:陈述(PRESENT):针对客户的忧虑,提出合理建议
D.要求(ASK):对于提出的建议,要征求客户的最终同意
A.在获悉客户开户意愿后,应加强业务背景真实性审核,审核时间不得低于五个工作日
B.强化尽调要求,进行上门核实,录制意愿核实视频
C.审核客户提供的相关业务依据,如税务登记证明、企业缴税证明、企业销售发票、社保缴纳证明、淘宝店铺证明等信息,至少有效依据一份
A.办理质押手续时,经办客户经理应出具身份证件和工作证件的原件及复印件,柜面应通过联网核查等核实身份
B.对私账户质押建立(044030)交易,因交易限制,暂无法适用以他人单折定期存款作质押申请贷款业务。
C.对于所有权有争议、已作担保、挂失、失效、被冻结或止付的个人定期存单不得作为质押品。
D.个人存单质押办理对公授信业务,客户在办理解除质押手续时,可由代理人办理。
E.“个人定期存款质押交易”需校验存单密码或印鉴,目前交易已有控制。