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[判断题]

开户机构审核开户申请人与身份证明文件所属人的一致性,企业开户意愿的真实性,审核企业基本存款账户的唯一性,核实经营场所,采取面对面、视频等方式向企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,留存相关工作记录。()

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第1题
企业开立银行结算账户,开户行应审核和判断()

A.企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性

B.企业开户的合理性

C.开户申请人与开户证明文件所属人的一致性

D.企业开户意愿的真实性

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第2题
92开户行负责受理账户开户、变更、撤销,审核纸质账户资料的真实性、完整性、合规性、开户申请人与开户证明文件所属人的一致性、基本户的唯一性()
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第3题
下列关于单位代理开立借记卡客户身份识别说法不正确的是()。

A.审核单位提供的开户材料中申请人客户基本信息项填写规范、内容是否完整,是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致,开卡清单、授权委托书等开户材料是否加盖申请单位公章;重点审核开户清单中不同客户预留手机号码是否相同

B.审核单位负责人和授权经办人信息是否与身份证件或者其他身份证明材料上信息完全一致,是否加盖申请单位公章,被授权人可以不是单位工作人员

C.核对单位负责人、授权经办人、申请人身份证件或者其他身份证明文件及其复印件是否真实、有效,审核批量开卡申请人及授权经办人、单位负责人是否为反洗钱黑名单客户

D.单位批量开立的借记卡激活时,需申请人本人通过柜面进行面对面卡片激活,审核客户有效身份证件或其他证明文件,补充客户职业等身份信息,核验是否客户本人

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第4题
境外机构申请开立基本存款账户的,银行应当将合法性审核书面声明与境外机构的开户申请书、开户证明文件一并送()审核。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国银行业监督管理委员会当地分支机构

C.商业银行当地分支机构

D.国家外汇管理局当地分支机构

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第5题
营业机构应严守个人账户开户关口,严格核实客户身份信息,对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性和开户申请人开户意愿真实性进行核实,同时需遵守反洗钱、非居民金融账户尽职调查等规定()此题为判断题(对,错)。
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第6题
账户机构开户环节责任内容()。

A.身份证明文件

B.开户意愿

C.留存资料完整性

D.尽职调查记录

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第7题
开户机构受理审核开户证明文件资料()。

A.真实性

B.完整性

C.合规性

D.有效性

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第8题
银行可以通过其境外分支机构等其他机构采取合法、可靠的措施,协助审查境外机构身份及其开户证明文件的真实性、合法性()
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第9题
银行应当采取措施对境外机构的开户证明文件进行审核,确保开户证明文件的真实性、合规性和完整性,并据此出具境外机构在境内开立人民币银行结算账户的真实性审核书面声明并加盖签章()
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第10题
营业机构应核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件,认真审查身份证件的(),拒绝匿名或假名开户或办理相关业务

A.完整性

B.真实性

C.合法性

D.有效性

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第11题
银行不得通过绑定()进行开户申请人身份信息核验。

A.I类户

B.II类户

C.III类户

D.支付机构的支付账户

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