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题目内容 (请给出正确答案)
[单选题]

金融机构为客户提供金融服务时,发现客户交易或行为符合规定的可疑标准,或者交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形,经分析认为涉嫌洗钱的,应报告()。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.重点监控报告

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第1题
客户身份识别是指金融机构和特定非金融机构在为客户提供金融产品或服务时,应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件,确认交易目的、交易性质、资金来源和用途、职业/经营背景、真实身份。()此题为判断题(对,错)。
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第2题
在与来自FATF名单所列的高风险国家或地区的客户建立业务关系或进行交易时,义务机构应采取与高风险相匹配的强化身份识别、交易监测等控制措施,发现可疑情形时应当及时提交可疑交易报告,必要时拒绝提供金融服务乃至()业务关系。

A.终止

B.中止

C.暂停

D.停止

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第3题
保证金业务是指我行在为客户出具具有结算功能的信用工具或提供资金融通等金融服务,以及我行实施业务外包时,为保证客户(含服务提供商,下同)按约履行相关义务,而与其或第三方约定将一定数量的资金存入特定账户所形成的业务,是客户与银行之间相关业务衍生的从属业务()
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第4题
银行业金融机构为确保与听力障碍客户的交流畅通,应优先提供手语服务。()
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第5题
银行业金融机构应当考虑残疾人客户的具体困难,为其提供更加细致和人性化的服务。有条件的营业网点应当开设残疾人客户服务通道为其提供服务便利。()
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第6题
全息沉浸式金融服务可以帮助使服务专员为客户提供一对一的业务服务。()
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第7题
关于保安押运公司客户对象的说法正确的是()。

A.不得对个人提供保安押运服务

B.不得为国外客户提供保安押运服务

C.只对金融单位提供保安押运服务

D.可以对加油站提供货币押运服务

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第8题
各金融机构在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,这些后续控制措施包括但不限于()

A.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,则定期(如每3个月)或额外提交报告

B.提升客户风险等级,并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》(银发〔2013〕2号文印发)及相关内控制度规定采取相应的控制措施

C.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等,特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型

D.经营业部门负责人审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系

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第9题
“智慧云医”平台为我行提供营销切入点,能有效拓展优质医院客户,同时通过平台系统绑定医院客户,便于开展深度综合金融服务。()
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第10题
电话银行业务是使用计算机电话集成技术,采用电话自动语音和人工座席等服务方式为客户提供金融服务的一种业务系统。()
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第11题
票据池业务是指中国建设银行(以下简称“建设银行”)依托对公网络渠道及物理网点,为单位客户(含集团客户、单一客户)提供的商业汇票信息登记、委托管理、质押融资等综合金融服务。()
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