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[多选题]

开户行根据“了解你的客户”的原则,由客户经理对客户信息进行调查。可以通过实地调查或电话查询等多种方式核实客户资料的真实性。下列说法正确的是()

A.客户提供的所有开户证明文件的真实性

B.调查客户的营业执照、组织机构代码、税务登记证等证明材料的正本和副本的有效性,是否过期

C.核实客户的真实情况与其填写的开户申请书的内容是否一致

D.调查完毕,客户经理填写“开户调查书”,根据调查情况认真填写,并盖章或签字

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第1题
根据人民银行“了解你的客户”原则要求开户时应严格审核客户身份,本人开户应做到三亲见,即()。
根据人民银行“了解你的客户”原则要求开户时应严格审核客户身份,本人开户应做到三亲见,即()。

A.本人开户

B.本人签字(输密码)

C.见本人

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第2题
个人开立结算帐户和代理开立结算帐户,营业网点按照()原则,留取客户的有效联系电话,以便执行客户联系查证制度。

A.了解你的客户

B.了解你的客户业务

C.了解客户真实意愿

D.了解客户情况

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第3题
公司客户身份识别工作应当遵循以下原则:

A.了解你的客户原则

B.勤勉尽责原则

C.风险为本原则

D.实质重于形式原则

E.保密原则

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第4题
邮政储蓄机构发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对个人的交易背景进行调查。

A.账户实名制

B.人脸识别

C.反洗钱规定

D.了解你的客户

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第5题
在对公账户开销户业务中应遵循()展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。
在对公账户开销户业务中应遵循()展业原则在业务办理过程中留存完整、真实、有效的客户身份信息。

A.了解你的客户

B.了解你的业务

C.尽职调查

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第6题
分支机构及所辖分支机构应以()原则开展可疑交易识别、分析和报告工作。①风险为本②了解你的客户(KYC)③动态性④适用性。

A.①②③

B.①②

C.①②③④

D.①③④

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第7题
各营业机构在执行客户身份识别制度时,应该勤免尽责,遵循()的原则,针对不同的客户,采取相应的措施。

A.公开、公正、公平

B.了解你的客户

C.安全性、保密性

D.实事求是

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第8题
办理对公客户开户业务时,各分支行应遵循“了解你的客户”的原则,区别客户风险程度,有选择地采取()等尽职调查措施。

A.实地查访

B.企业信用公示系统查询

C.网络信息查验

D.视频核实

E.电话回访

F.补充公司章程或股东会决议、董事会决议

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第9题
后续跟踪的方法包括:留下客户更详细的住宅地址、联系方式,事后询问客户对投诉处理的满意度;给客户发一份《感谢函》,感谢客户对服务或产品提出的意见;()。

A.经常与客户保持联系,告诉客户,你根据客户的意见提出行内服务改进或产品改进建议,被评为今年的“合理化建议奖”,对客户表示感谢;

B.及时通知客户,他曾提出的要求或不满,银行已经有了好的解决方案;

C.定期向投诉客户发放满意度调查表,了解客户需求;

D.根据客户需求,定时向客户发送相关服务或产品信息;

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第10题
国内资金主账户与境外经常项目收付以及结售汇,包括集中收付和轧差净额结算等,由经办银行按照“了解客户”“了解业务”“尽职审查”等展业原则办理相关手续。()
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第11题
价格终于也搞定了。方小姐打算下一个试订单。方小姐说:“根据我们的惯例,试订单是免费的。”你会说: () A.“根

A.A.“根据惯例,我们不提供免费的试订单。”

B.B.“根据惯例,我们不提供免费的试订单。考虑到我们以后长期的合作,试订单可以半价。”

C.C.“根据惯例,我们不提供免费的试订单。如果你对我们的质量不放心的话,可以到附近的我公司客户那里去了解了解。我可以帮助协调。”

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