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[单选题]

村镇银行对公客户评级的档案包括()

A.评级审核要件纸质资料

B.评级系统信息

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B、评级系统信息

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第1题
村镇银行客户评级模型、评级材料、评级结果是村镇银行内部管理信息,村镇银行任何机构或个人不得对外披露。()
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第2题
《中国建设银行新一代对公客户信息管理应用操作规程》规定对公客户信息管理应用所涉及档案包括对公客户信息管理工作中流转的各类客户原始资料、申请单、流程数据和各类附件等。()
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第3题
营业网点应妥善保存客户风险等级的分类档案,包括对公、对私高风险等级客户尽职调查表、客户分类汇总清单和反洗钱系统下载的客户风险分类报表及清单等相关文件和资料。()
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第4题
银行法人客户的评级方式主要包括:()。
银行法人客户的评级方式主要包括:()。

A.打分卡测评

B.专家判断

C.直接认定

D.会议投票

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第5题
以下哪些选项说法是正确的()
A.企业客户办理单位结算账户的开立、变更、撤销的,自收到人行下发的河南省人民银行系统随机抽取企业银行结算账户信息清单河南省存疑企业银行结算账户信息清单后2个工作日内,通过河南省人民币银行结算账户监管辅助系统报送账户信息清单、存疑账户信息清单中的相关企业银行结算账户资料影像B.非企业客户办理核准类账户开户、变更、销户业务的,均于业务受理后2个工作日通过河南省人民币银行结算账户监管辅助系统向当地人民银行报送账户影像资料C.对公账户销户时,撤销银行结算账户申请书第一联、维护申请书(如有)第一联、客户提供的销户资料复印件、客户交回的印鉴卡和本行留存的印鉴卡需剪角并标注销户字样后随档案保管D.客户未通过微信端发起的销户业务,可直接携带相关证照原件、复印件及相关开户资料至营业网点,通过柜面 20800-对公免填单销户交易发起销户申请,申请提交前完成对客户资料、客户意愿进行审核
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第6题
对公开户客户邮箱收到的“需打印携带至银行表单”包括()

A.《开户业务综合授权书》

B.《开立单位结算账户申请书》

C.《交通银行单位结算卡服务协议》

D.《CRS声明文件》

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第7题
下列说法不正确的是()。

A.对公智慧通知存款支取时,《对公智慧通知存款业务申请书》加盖预留印

B.客户解除协议时,《对公智慧通知存款业务申请书》加盖单位公章

C.银行止付时,必须扫描通用业务通知单和经办人身份证

D.协定约定业务需审核的影像资料包括徽商银行人民币单位协定存款合同、徽商银行人民币协定存款业务审批单

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第8题
客户经理应在()个工作日内对跨境交易类对公客户的制裁风险初始评级结果进行人工复评确认。

A.2

B.3

C.5

D.10

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第9题
客户信用评级审定、额度授信和单笔业务支用的审批属于同一层级的,可以进行综合申报,在对公信贷业务流程系统上采取评级、授信和业务支用“三位一体”操作。()
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第10题
银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密,对单位银行结算账户的存款和有关资料,除国家法律、行政法规另有规定外,银行有权拒绝任何单位或个人查询。对公存款查询包括()

A.客户查询

B.协助有权机关查询

C.内部查询

D.上级行查询

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第11题
各村镇银行应严格执行()下发的单一客户及单一集团授信集中度限额。

A.村镇银行

B.村镇银行管理部

C.银保监局

D.人民银行

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