法人理财业务风险点排查包括以下内容()
A.是否存在签订阴阳合同或抽屉协议等为非保本理财产品提供保本承诺的情况
B.是否存在未经总行或分行授权审核擅自修改销售文本的
C.是否存在销售人员不具备相应资质,或在销售过程中未充分揭示风险或误导销售行为
D.是否存在飞单销售非我行理财产品情况
E.柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访
E、柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访
A.是否存在签订阴阳合同或抽屉协议等为非保本理财产品提供保本承诺的情况
B.是否存在未经总行或分行授权审核擅自修改销售文本的
C.是否存在销售人员不具备相应资质,或在销售过程中未充分揭示风险或误导销售行为
D.是否存在飞单销售非我行理财产品情况
E.柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访
E、柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访
A.排查农金员个人品行、家庭关系、邻里关系,参与民间借贷行为,代理业务转授权、他人协助代办行为,兼职其他金融机构、保险公司、理财公司或合作社行为。
B.对员工异常行为排查系统中的农金员风险预警信息、农金员信息管理系统中的农金员代理存款风险预警信息进行核实。
C.对管辖的农金员进行驻点式现场辅导检查。
D.检查辅导过程中发现农金员存在违规违法行为及时向农商银行高管人员汇报。
A.运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作制度建设情况、
B.风险数据库、隐患排查手册建立情况
C.重大风险管控措施落实情况
D.重大隐患治理情况
A.作业描述及作业点周边环境
B.作业相关人员及资质
C.安全管理规定
D.执行的标准、规范
A.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险
B.综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等
C.理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险
D.商业银行进行投资操作面临风险状态