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[单选题]

法人理财业务风险点排查包括以下内容()

A.是否存在签订阴阳合同或抽屉协议等为非保本理财产品提供保本承诺的情况

B.是否存在未经总行或分行授权审核擅自修改销售文本的

C.是否存在销售人员不具备相应资质,或在销售过程中未充分揭示风险或误导销售行为

D.是否存在飞单销售非我行理财产品情况

E.柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访

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E、柜面单笔销售金额达1亿元以上的理财业务是否报备,销售后的一个月内是否已经进行客户回访

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第1题
根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见(试行)》,客户经理对农金员代理业务的监督管理内容应包含()。

A.排查农金员个人品行、家庭关系、邻里关系,参与民间借贷行为,代理业务转授权、他人协助代办行为,兼职其他金融机构、保险公司、理财公司或合作社行为。

B.对员工异常行为排查系统中的农金员风险预警信息、农金员信息管理系统中的农金员代理存款风险预警信息进行核实。

C.对管辖的农金员进行驻点式现场辅导检查。

D.检查辅导过程中发现农金员存在违规违法行为及时向农商银行高管人员汇报。

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第2题
法人理财购买流程()

A.与我行签署综合理财服务协议与权益须知

B.开立法人理财账户

C.产品说明书(与风险揭示)与业务申请书客户签字盖章确认

D.购买

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第3题
城市轨道交通运营主管部门应将运营单位运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作情况纳入年度监督检查计划,重点检查以下内容()。

A.运营安全风险分级管控和隐患排查治理工作制度建设情况、

B.风险数据库、隐患排查手册建立情况

C.重大风险管控措施落实情况

D.重大隐患治理情况

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第4题
根据工作安全分析的结果和技术要求,制定作业方案(适宜、可操作、有效、尽量简单),包括但不限于以下内容:()设备设施、工具及其相关技术参数;工作流程及风险控制措施;个人防护用品的配备等。

A.作业描述及作业点周边环境

B.作业相关人员及资质

C.安全管理规定

D.执行的标准、规范

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第5题
监管关于账户风险监测管理的总体要求包括()。

A.强化账户业务监智管理

B.健全风险监测和处置机制

C.加强账户开立风险管理

D.全面开展风险排查

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第6题
充分利用总行“违规风险智能识别系统”,实现智能化排查,共享各部门信息,可用于排查的信息系统包括但不限于行内的内控监测分析、业务运营风险监控、信用卡风险监测、融安e信等信息系统,以及行外的工商注册信息等()
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第7题
各级行应当将农发行涉及地方政府性债务类业务纳入监测范围,包括但不限于()等,建立监测台账,定期排查风险隐患。

A.项目贷款

B.流动资金贷款

C.基金

D.地方政府置换债券

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第8题
个人理财业务的风险管理应包括()。

A.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险

B.综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

C.理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

D.商业银行进行投资操作面临风险状态

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第9题
商业银行理财业务开展应遵守的基本原则包括()。

A.公正,公平,公平原则

B.投资者适当性管理

C.风险可控

D.信息充分披露

E.成本可算

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第10题
商业银行理财业务开展应遵守的基本原则包括()。

A.成本可算

B.公正,公平,公平原则

C.投资者适当性管理

D.风险可控

E.信息充分披露

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第11题
分支行应加强理财区域的巡查,针对可疑人员或网点员工可疑行为及时进行问询和排查,避免风险事件()
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