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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的（）等十分重要

A.法律风险

B.通货膨胀风险

C.声誉风险

D.宏观经济风险

E.操作风险

答案

ACE

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第1题

商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险，操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立()两个层面的内部监督机制。

A.法律部门稽核

B.个人理财业务管理部门内部调查

C.商业银行监事会检查

D.审计部门独立审计

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第2题

为了建立严格的内部控制制度，个人理财业务要求建立（）。

A.个人理财业务的分析、审核和报告制度

B.内部监督和独立审核制度

C.银行与客户资产合并管理制度

D.业务记录制度

E.充分授权制度

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第3题

根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，商业银行应定期对内部风险监控和审计程序的()进行审核和测试，商业银行内部监督部门应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

A.有效性

B.独立性

C.存在必要性

D.充分性

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第4题

在个人生命周期的（）阶段，个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，多配置基金、债券、储蓄、银行固定收益理财产品，以稳健的方式使资产得以保值增值。

A.探索期

B.稳定期

C.建立期

D.高峰期

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第5题

以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是（)。

A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡

B.应实行独立董事制度

C.坚持以股东利益最大化

D.应建立完善的内部监督和控制机制

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第6题

银行应根据自身风险管理能力和内控水平，合理确定存款人开立的个人银行账户数量，避免无序竞争和盲目开户，不得单纯以开户数量作为内部考核指标；建立健全投诉评估机制，防止因片面降低客户投诉率而放松业务审核，切实保障银行账户实名制贯彻落实。（）此题为判断题(对，错)。

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第7题

个人理财业务内部控制制度要求建立()。

A.个人理财业务的分析、审核与报告制度

B.内部监督制度

C.独立审核制度

D.资产分开管理制度

E.业务记录制度

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第8题

理财业务前台、中台和后台不应相互独立。无需建立理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督体制。（)

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第9题

商业银行应建立个人理财业务的()制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式，风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。168。

A.反馈

B.审核

C.报告

D.分析

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第10题

各银行业金融机构应建立内部监督检查机制每季度至少开展一次相关检查。（)

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第11题

个人理财业务管理部门的内部调查监督人员，应采用多样化的方式对个人理财顾问服务的质量进行调查。销售每类理财计划时，内部调查监督人员都应亲自或委托适当的人员，以()的身份进行调查。

A.上级部门人员

B.管理人员

C.客户

D.内部监督人员

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