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[单选题]

在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人,其中不包括()

A.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

C.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位

D.受政府控制的企事业单位

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C、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位

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第1题
按照《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》,义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人,符合该条件的非自然人包括()

A.个体工商户、个人独资企业

B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

C.专业服务机构

D.受政府控制的企事业单位

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第2题
义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以将()法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。

A.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

C.受政府控制的企事业单位

D.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

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第3题
在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上,可以简化识别受益所有人,并将法定代表人或实际控制人视同为受益所有人的是:()

A.各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队、参照公务员法管理的事业单位

B.政府间国际组织、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织

C.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构

D.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

E.对于受政府控制的企事业单位

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第4题
下列在充分评估单位客户风险状况基础上,不可以将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人的是()

A.个体工商户

B.经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织

C.对于受政府控制的企事业单位

D.自然人独资企业

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第5题
个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构,在充分评估单位客户风险状况基础上,可以将法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人。()
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第6题
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系,在报送可疑交易报告后,对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施,充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险()此题为判断题(对,错)。
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第7题
在进行集团客户风险评估时,需要在一般分析基础上,增强授信评审的穿透性、前瞻性和专业性,突出关键实质风险评审。()
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第8题
在评估客户洗钱风险时,如果客户主要从事现金密集型行业,应该保持更高的警觉,综合各方面信息,决定是否提高客户风险评级。下述哪些行业属于现金密集型行业?()

A.艺术品收藏拍卖

B.餐饮、零售

C.废品收购、旅游

D.娱乐场所游戏厅、博彩

E.停车场经营

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第9题
严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照了解你的客户的原则对客户的()、()和()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。

A.财务状况

B.风险认知

C.家庭背景

D.承受能力

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第10题
严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录。商业银行在开展理财业务时,应按照“了解你的客户”原则对客户的()、()和()等进行充分了解和评估,并按照《办法》要求,将有关评估意见告知客户,双方签字确认。

A.财务状况

B.兴趣爱好

C.风险认知

D.承受能力

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第11题
公司在客户身份识别、洗钱风险评估和客户风险等级划分的基础上,采取差异化控制措施,超出公司风险控制能力的()。

A.拒绝与客户建立业务关系或进行交易

B.已经建立业务关系的,中止交易并考虑提交可疑交易报告

C.必要时终止业务关系

D.搁置无需理会

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