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[多选题]
在明确客户理财目标、理财偏好、财务情况等因素后，对个人或家庭进行评估，主要包括()。
A.性格特征评估
B.预期理财结果评估
C.风险承担能力评估
D.理财时间长短评估
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A.金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。
B.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。
C.金融理财是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况.明确客户的理财目标.最终帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案。
D.金融理财是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的.可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由.自主和自在。
A.客户（理财）经理主动问询客户需求，明示身份，耐心了解客户理财经历、风险偏好等，对客户的疑问能用浅显易懂的语言给出专业的回答
B.客户表达购买意向时，客户（理财）经理按规定对客户进行必要、客观、真实的风险偏好、风险认知和风险承受能力等相关内容测试
C.按照客户风险承受能力推荐相应的产品，充分告知客户产品特性、收费情况及客户权益
D.销售人员可以对客户做出盈亏承诺
A.制订理财规划方案；接触客户，建立信任关系
B.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系
C.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标
D.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况
A.制定理财规划方案;接触客户，建立信任关系
B.明确客户的理财目标;接触客户，建立信任关系
C.接触客户，建立信任关系;明确客户的理财目标
D.接触客户，建立信任关系;收集、整理和分析客户的家庭财务状况
A.事前准备:提前两周确定沙龙时间和主题，目标客户特征及人数;客户经理在一周内完成《客户邀约跟踪表》;确定邀约话术;提前一周确认参与情况，场地、硬件设备和礼品准备;制作签到表、财务规划建议书、产品材料、调查问卷等
B.事中跟进:请领导开场并隆重介绍主讲人;理财经理全程陪同参与，记录要点和话术;领导总结致辞并做销售铺垫;理财经理跟进，填写调查问卷;安排专人负责全程拍照
C.事后复盘:结束当天或第二天夕会，支行一起总结优缺点和后续跟进话术;请零售主管一周内再次反馈《客户邀约跟踪表》;全员宣传，鼓励客户MGM或微信宣传，扩大支行影响力
A.与客户的历次会谈记录;
B.客房提供的各类财务资料;
C.客户信息，包括自然情况，家庭情况等;
D.理财方案及其修改后的理财方案;
E.理财方案实施计划及其相关资料
A.确定客户退休后的基本生活目标时，退休前一年收入或消费水平是测算依据之一
B.退休时住房公积金账户的积累余额可以作为退休后的养老金供给
C.退休规划追求长期收支平衡，在测算退休收支缺口时，通货膨胀率、利率等经济变量的合理设定十分重要
D.如果经测算发现客户出现养老金赤字，必须降低其退休生活目标、减少养老资产配置
A.提出自己的见解和建议
B.深入了解客户
C.出具专业理财规划报告书
D.全面评估客户的财务问题
