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[多选题]

根据我行产品风险评级结果,以下哪些产品属于3R的产品()

A.稳享固收增强6个月定开1号

B.稳享精选资产1年封闭式1号

C.稳享固收精选两年定开1号

D.博享长三角价值投资一年定开1号

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第1题
销售人员进行代销理财产品销售时,应当()。

A.取得我行个人理财销售资格

B.告知客户产品的发行机构

C.向客户明示该产品是我行代理销售产品

D.向客户清楚解释代销银行理财业务相关投资的运作方式、产品属性、主要风险和风险评级情况

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第2题
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》,下列做法正确的是()。

A.甲银行一级分行与乙合作机构总部签订代销协议后报总行备案

B.甲银行对代销产品的风险评级结果与合作机构不一致,甲银行采用了本行的风险评级结果

C.甲银行在本银行营业网点设立专门区域代销乙机构的产品

D.甲银行允许乙合作机构工作人员丙在本行营业网点从事产品宣传推介、销售等活动

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第3题
实行产品适合度评估制度。销售产品时,销售人员根据()评估客户是否适合购买该理财产品。若评估结果为不适合但客户仍然要求购买的,应在产品适合度评估书上列明我行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项,并经双方签字认可。

A.客户风险承受能力

B.产品风险等级

C.客户的意愿

D.自身的销售需求

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第4题
以下属于反洗钱商业秘密内容的有()。
A.客户身份资料和交易类信息。包括我行在提供产品和服务过程中依法履行反洗钱职责和义务获得或产生的客户名单、客户基本信息、交易记录、受益所有人信息、客户洗钱风险分类等级信息以及其他尽职调查材料等信息、数据和资料

B.大额和可疑交易类信息。包括反洗钱监测指标、监测模型和系统相关信息,反洗钱监控系统预警信息、甄别记录和关键统计数据,大额交易报告和可疑交易报告,洗钱类型分析报告,重要洗钱风险提示,重大洗钱案件及风险事件分析报告等

C.涉敏类信息。包括我行涉敏管理相关制度规定、报告、通知等资料,特别控制名单、监测指标、监测模型、匹配规则、筛查算法等系统相关信息,涉敏风险管理系统或其他相关业务系统涉敏报警信息、被命中名单信息、甄别记录,回溯筛查及风险排查涉及的相关信息,我行关于重大涉敏风险事件的相应措施与客户服务策略,涉敏风险提示,重大涉敏制裁案件及风险事件分析报告等

D.洗钱风险评估类信息。包括机构、客户、产品等洗钱风险评估方法、标准、模型及关键数据,评估及分类结果、管控措施和评估报告等

E.重要洗钱风险管理类信息。包括洗钱风险管理策略、偏好、风险限额,重要洗钱风险管理政策、规划、内部检查和整改报告等

F.反洗钱监管类信息。包括反洗钱监管调查信息,反洗钱监管处罚信息,监管评级意见和评估报告,司法冻结、司法查询以及配合监管部门调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息,以及涉及恐怖活动资产冻结措施等有关信息

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第5题
以下哪些情况要审慎开展跨境资金池业务:()。

A.境外企业入池账户未在我行开立FT账户做过反洗钱风险评级

B.入池企业有投资、投资管理等资本运作、类金融企业的

C.境内企业入池账户非我行账户

D.入池企业为保理、租赁、P2P等

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第6题
根据客户风险偏好和风险承受能力所评定的客户风险级别,由低到高,可分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型。其中经我行风险评估认定为稳健型的客户,可以购买以下哪种风险类型的产品()。

A.低风险、中风险、中高风险

B.中低风险、中风险、中高风险

C.中风险、中高风险、高风险

D.低风险、中低风险、中风险

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第7题
个人客户在我行开办账户类交易产品前,应接受中国工商银行的风险承受能力评估和产品适合度评估,风险承受能力评估结果为“平衡型”、“成长型”、“进取型”之一且产品适合度评估结果为“适合”的,方可申请开办。()此题为判断题(对,错)。
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第8题
根据《商业银行资本管理办法》,AAA到AA-评级资产证券化产品风险资产权重仅为25%。()

此题为判断题(对,错)。

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第9题
我行“农贷通”农民专业合作社贷款产品采取“先授信——后用款——再评级”业务流程。()
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第10题
以下关于博享长三角系列产品的描述错误的是()

A.目前博享长三角系列的权益(不含优先股)仓位已经超过20%,因此现在产品风险就跟市场上的股票基金差不多

B.博享长三角可投资优先股

C.产品是混合类理财产品

D.产品风险评级是3R

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第11题
我行销售人员在销售资产管理计划产品时,应当遵守以下()销售流程。

A.合格投资者甄别

B.客户风险承受能力测评和风险匹配

C.产品信息披露和风险揭不

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