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[多选题]

商业银行设立理财子公司开展资管业务,有利于()

A.促进理财业务规范转型

B.优化组织管理体系

C.逐步有序打破刚性兑付

D.强化银行理财业务风险隔离

E.推动银行理财回归资管业务本源

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ABCDE

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第1题
商业银行必须通过具有独立法人地位的子公司开展理财业务。()
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第2题
过渡期后,具有证券投资基金托管业务资质的商业银行应当设立具有独立法人地位的子公司开展资产管理业务,该商业银行可以托管子公司发 行的资产管理产品,但应当实现实质性的独立托管()
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第3题
根据资管新规.理财新规要求,商业银行在()年12月31日期前完成理财产品净值型转型过渡。

A.2019

B.2020

C.2021

D.2022

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第4题
《商业银行理财业务监督管理办法》适用于中华人民共和国境内设立的商业银行。()
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第5题
商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:()。

A.违规开展个人贷款业务造成银行的

B.未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的

C.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

D.挪用单独管理的客户资产的

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第6题
商业银行开展理财业务,可开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池理财业务。()
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第7题
商业银行开展理财业务,应当确保()。

A.理财业务与其他业务相分离

B.理财产品与其代销的金融产品相分离

C.理财产品之间相分离

D.理财业务操作与其他业务操作相分离

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第8题
商业银行开展理财业务涉及外汇业务的,应当具有开办相应外汇业务的资格,并遵守外汇管理的有关规定。()
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第9题
代销资产管理计划业务营销人员应取得()证书。

A.保险从业资格

B.资管从业资格

C.基金从业资格

D.理财经理资格

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第10题
商业银行开展理财业务,应当按照《指导意见》第八条的相关规定,诚实守信、勤勉尽职地履行受人之托、代人理财职责,商业银行与投资者共担投资风险并享受收益。()
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第11题
下列属于对商业银行开展个人理财业务的正确认识是()。

A.投机行为

B.储蓄行为

C.借贷行为

D.风险管理行为

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