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[判断题]

销售基金之前,分支机构及工作人员应根据《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号)第七十七条要求,向投资者提供查询基金合同、招募说明书的有效途径,提醒投资者仔细阅读基金合同和基金招募说明书,了解基金的具体情况,并向投资者充分揭示投资风险,以上提供查询途径、提醒阅读、风险揭示内容应有效留痕()

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第1题
基金销售分支机构人员在从事基金销售活动时,不得有以下()情形。

A.误导客户将基金产品作为存款

B.销售未经准入的基金产品

C.隐瞒基金产品风险

D.采取投资方式销售基金

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第2题
根据基金销售机构规范的要求,以下叙述正确的是()Ⅰ.基金销售机构应当依据相关法律法规的要求,完善内部控制制度和业务执行系统Ⅱ.基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统,加强后台管理系统对费率的合规控制Ⅲ.基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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第3题
关于公司声誉风险管理应覆盖的主体范围,以下哪项最准确()。

A.公司各部门、分支机构、子公司及全体工作人员

B.公司各部门、分支机构及全体工作人员

C.主要包括公司各业务部门及业务人员

D.主要包括风险管理总部、公司办公室及相关岗位

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第4题
商业银行对其业务职能部门和分支机构授权应遵循以下原则:()。

A.应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理水平,风险控制能力,主要负责人业绩等,实行区别授权。

B.应在法定经营范围内,对其业务职能部门和分支机构实行逐级。

C.在不造成风险的情况下,对授权可灵活处理,受权人可自主决定适当超越授权范围。

D.应根据各业务职能部门和分支机构的经营管理业绩,风险状况,授权制度执行情况及主要负责人任职情况,及时调整授权。

E.业务职能部门和分支机构超越授权,应视越权行为性质和所造成的经济损失,追究主要负责人及直接责任人相应的责任。

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第5题
在没有取得基金从业资格或基金销售业务资格之前,可以销售公募基金产品,只需要让有销售资质的同事帮忙完成“双录”即可()
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第6题
授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立的()。

A.调查

B.报告

C.评价

D.验证

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第7题
专员办应根据省级电网企业、拥有自备电厂企业和地方独立电网企业全年实际销售电量(自发自用电量),在次年5月底前完成对相关企业全年应缴重大水利基金的汇算清缴工作。()
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第8题
《铁路旅客人身伤害及携带品损失处理暂行办法》第三十条规定,铁路局及站、段应根据实际设置旅客人身伤害及携带品损失处理工作人员,给予适当的()等补贴,定期组织培训,提高业务能力。

A.岗位

B.住宿

C.交通

D.通讯

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第9题
各分支机构及销售人员在使用产品宣传资料时,可根据自身实际情况删减不适当内容,但严禁修改、私自制作产品宣传资料()
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第10题
合规风险的三道防线分别是()

A.内部审计部门及审计人员

B.合规管理部门及专、兼职合规人员

C.各业务部门和和分支机构

D.销售人员

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第11题
承销团成员应向中国人民银行及其分支机构、财政部及地方财政部门报送等业务数据信息()

A.储蓄国债(凭证式)销售

B.到期还本付息

C.提前兑取

D.质押贷款

E.约定转存

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