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题目内容（请给出正确答案）

[多选题]

以下哪种情形，本行有权拒绝开户（）

A.对个人身份信息存疑，要求出示辅助证件，其拒绝出示的

B.个人组织他人同时过着分批开立账户的

C.个人开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符

D.高风险客户、黑名单客户

E.不配合呵护身份识别

F.经过评估超过本行风险管理能力的

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第1题

华东三省一市银行汇票存在下列()情形的，代理付款行应拒绝受理。

华东三省一市银行汇票存在下列（)情形的，代理付款行应拒绝受理。

A.实际结算金额少于出票金额

B.签章不符合规定

C.未填写密押

D.背书不连续或不符合规定

E.个人持票人不在本行开户

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第2题

针对下列情形，柜面应当拒绝开户的有（）

A.营业执照被吊销或已注销

B.企业解散、破产或关闭

C.可疑人员陪同开户

D.使用伪造、变造开户证件

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第3题

账务中心收到单位结算账户开户预审任务后，审核发现存在“多户一人”、“一号多人”情形的，应予以拒绝。（）

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第4题

服务经理在柜面尽职调查时发现企业存在可疑开户情形的，可直接拒绝为客户开立账户。

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第5题

银行业金融机构发现异常开户情形，对下列哪些情形必要时应当拒绝开户：（)。

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

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第6题

对于工商注册登记信息联网核查结果不一致，且核实企业已纳入异常经营名录或核实其他信息仍不相符的，开户银行有权拒绝企业开户。（)

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第7题

贴现银行收到付款人开户行或承兑银行退回的委托收款凭证、汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书后，追索票款时，对申请贴现的持票人在本行开户的，可从其账户收取。贴现申请人账户余额不足时，应按照逾期贷款的规定处理。（）此题为判断题(对，错)。

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第8题

《纪检监察机关处理检举控告工作规则》规定,处理检举控告工作人员有以下哪种情形的,应当主动提出回避,当事人有权要求其回避,回避决定由纪检监察机关作出。（)

A.本人是被检举控告人的舅舅

B.本人是被检举控告人的同学

C.本人是被检举控告人的邻居

D.本人是被检举控告人的前同事

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第9题

出现下列()情形，营业机构应拒绝办理相关业务。

出现下列（)情形，营业机构应拒绝办理相关业务。

A.客户提供虚假的身份证件

B.不能按要求提供开户的所需材料

C.客户拒绝提供上海银行要求补充的身份验证资料的

D.采取验证措施后仍对客户身份资料的真实性存在怀疑的

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第10题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们应当拒绝开户?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第11题

下列()情形下，抵押权人有权要求处分抵押的建设用地使用权。

A.抵押期满，抵押权人已受清偿

B.抵押期满，抵押人未能与抵押权人达成延期履行协议的

C.抵押人在抵押合同期间宣告破产和解散的

D.抵押人死亡或抵押人的合法继承人、受遗赠人拒绝履行到期债务的

E.抵押人违反有关规定，擅自处分抵押物的

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