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[单选题]

24基金从业人员小张在向客户推荐基金时,没有充分了解对方的风险承受能力和投资经验,向对方竭力推荐一只收益、风险均较高的基金产品,其行为违反了()要求

A.持证上岗

B.持续学习

C.保守秘密

D.审慎开展执业活动

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D、审慎开展执业活动

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第1题
基金从业人员在向客户推荐或销售基金时,应当了解并考虑的客户信息不涉及()。

A.流动性规定

B.投资经验

C.保证收益率

D.风险承受能力

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第2题
客户经理向客户推荐基金产品时,可以承诺保证收益。()
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第3题
在未取得基金/私募股权等相关从业资格证书的情况下向客户推荐私募产品()
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第4题
基金作为客户投资理财的重要工具,下列哪项向客户推荐前不是主要考察客户的:()。

A.收入状况

B.资产配置状况

C.风险承受能力

D.职业

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第5题
基金从业人员在特定情形下可以向相关机构透露或报告所在机构、客户或基金组合的信息。下列不属于此类情形的是()

A.该信息涉及客户或所在机构的违法活动

B.客户允许披露该信息

C.该信息属于法律要求披露的信息

D.为宣传基金业绩,基金管理人认为可以披露该信息

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第6题
以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是()

A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品

B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金

C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金

D.某具有基金募集、销售业务资格的券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金

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第7题
该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案,其中合规的是()。

A.组织讲座、研讨会等活动,向非特定对象投资进行推介

B.通过度析公司净值客户资料库信息,向符合合格投资人规定的高净值客户面对面地推荐基金产品

C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介

D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介

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第8题
违规向客户承诺保本、保收益或承担损失,或向客户误导性描述产品收益率;以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式进行误导或诱导销售理财、基金、保险、资管等产品;将储蓄存款、国债、基金、保险、贵金属、理财产品混淆销售,片面夸大产品收益;将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比所述行为属于金融从业人员行为积分标准的()

A.正向积分

B.否决指标

C.较重指标

D.一般指标

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第9题
在设立私募基金或者推荐有限合伙时需要遵循()。

A.基金依法设立

B.向特定对象募集资金

C.非公开宣传

D.不得承诺保底收益或最低收益

E.合法、合规使用募集资金

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第10题
关于基金从业人员公平对待客户,以下理解错误的是()

A.在进行投资分析等专业活动时应当公平对待所有客户

B.应当尊重并公平对待所有客户

C.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

D.相较于机构投资人,可优先考虑个人投资者的利益

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第11题
186银行从业人员在进行基金营销宣传时,下列行为正确的是()

A.可以对基金的未来业绩作预测

B.可以承诺投资收益

C.可以向消费者介绍基金或管理人的过往业绩,但应做到真实、准确、合理地表述

D.应提示消费者,基金的历史业绩仅供参考,并不作为基金未来业绩表现的保证

E.宣传推介货币市场基金和保本基金时,可以承诺基金一定保证本金安全

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