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[单选题]

无场景类商户冻结以及涉及风险关闭商户处理需要提供以下哪些资料()

A.交易卡的绑卡页面(闪付需提供)

B.交易卡的实体照片

C.如非商户法人的需提供交易卡持卡人的身份证正面

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C、如非商户法人的需提供交易卡持卡人的身份证正面

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第1题
对无卡、无密交易,以及预授权、分期消费、消费撤销、退货等交易类型,应通过商户培训、商户回访检查、风险监控等措施,加强风险防范。()
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第2题
当前情况,反欺诈冻结商户和非风险冻结商户,商户均可自行解冻()
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第3题
目前,聚收银收单业务商户风险管理要求包括()

A.对于短时间内交易异常(大幅波动)、连续出现风险事件等可疑特征的商户,应及时组织走访,了解商户情况并采取相应的处理措施

B.禁止平台类商户留存商户结算资金,并自行开展商户资金清算,即所谓大商户“二清”行为

C.对连续12个月内未发生交易的特约商户,应当停止为其提供收款服务,并定期开展清理,妥善做好后续客户解释工作

D.对于风险等级较高的特约商户,应该设置商户收单限额、增加现场检查频率、建立特约商户风险保证金等风险管理措施

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第4题
微生态圈中的商圈场景是指聚焦青年活动区域,拓展商业综合体以及商圈内沿街商户。()
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第5题
收单行未按要求对疑似风险商户进行调查并反馈的,总行将视商户风险实际情况直接采取()措施。

A.警告

B.控制商户结算账户

C.注销商户

D.关闭商户交易

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第6题
下列关于设置混业经营商户MCC设置说法正确的是()。

A.电器数码产品销售商,主营业务为销售电子产品,同时也提供电子产品的维修服务,此时,应按照其主营业务电子产品销售设置MCC

B.宾馆酒店类商户同时涉及餐饮、休闲娱乐等,收单行应根据交易发生的实际业务类型分别设置MCC

C.百货商店、家电销售类商户属于混业经营商户,应当分别设置MCC

D.根据混业经营商户涉及的各业务类别是否相互独立、可以区分,对该类商户的MCC设置规则也不尽相同

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第7题
结账时称重菜品支持重量二次确认,主要使用用途以及场景()

A.可以实现顾客点单概率数量,后厨重新修正正确重量

B."服务员提交收银时自动弹出称重金额确认 提示

C.为商户提效,解决现称现录的问题

D.避免由于工作失误,导致忘记录入重量

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第8题
已被列入中国银联风险信息共享系统“可疑商户信息”的商户属于()类商户。

A.禁止发展

B.必须发展

C.重点发展

D.谨慎发展

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第9题
存在下述任一情况的,列入禁止准入类商户()

A.从事法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类等类型商户

B.非法设立的经营组织,从事非法经营活动的商户

C.有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户

D.已被中国支付清算协会或银行卡清算机构纳入黑名单的单位和个人,以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位

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第10题
存在下述哪种情况的,应列入禁止准入类商户()

A.从事法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类等类型商户

B.非法设立的经营组织,从事非法经营活动的商户

C.已被中国支付清算协会或银行卡清算机构纳入黑名单的单位和个人,以及由纳入黑名单个人担任法定代表人或者负责人的单位

D.有合理理由怀疑其从事洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动的商户

E.其他不适合准入的高风险商户

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第11题
收单机构禁止发展的商户类型包括()。

A.非法设立的经营组织。

B.特殊行业商户:包括本国法律禁止的赌博及博彩类、色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户。

C.注册地及经营场所不在收单机构所在经营区域的商户。

D.可疑商户:商户或商户负责人(或法人代表)已被列入中国银联风险信息共享系统“可疑商户”信息库。

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