题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
银行在办理外汇业务时应切实贯彻展业原则要求,以下说法错误的是()
A.如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准,应做好记录备查
B.应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查
C.不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任
D.银行履行展业原则,应贯穿事前、事中和事后三个环节
答案
如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准应做好记录备查
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A.如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准,应做好记录备查
B.应坚持围绕真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑开展尽职审查
C.不得因自身在外汇业务中风险敞口较低而未尽真实性审核责任
D.银行履行展业原则,应贯穿事前、事中和事后三个环节
如因业务经营指标压力临时降低尽职审查标准应做好记录备查
A.经常取消订单,且无法给出合理解释
B.未按合同期限交货
C.出口商品质量不稳定或价格出现较大波动
D.根据现行法规,B类企业在监管期内不得签订包含90天以上(不含)的收汇条款的出口合同。
A.根据银行对汇率走势判断引导客户办理业务,满足客户购付汇业务需求
B.不应为提供虚假资料、可疑资料的客户办理购付汇
C.不应帮助客户规避外汇管理规定
D.一旦发现大规模集中性异常购汇行为,应及时向当地外汇局报告
A.贸易项下结算方式、履约期限和商品价格等关键要素是否符合正常贸易情形;
B.贸易融资业务金额与申请人的经营能力是否匹配
C.融资期限与贸易周期是否匹配
D.进出口商品与历史交易记录是否匹配
办理:()
A.开证金额、付款期限明显超出客户实际经营需要,开证币种与客户实际经营需要明显不匹配。
B.开证的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品。
C.交易对手为关联企业。
D.对货权归属无法做出准确判断的。
A.单内一致
B.单证一致
C.单单一致
D.表面相符
A.与客户建立初始业务关系时
B.在客户离柜后
C.在客户存续期间
D.在业务关系存续中
A.20
B.25
C.30
D.35
A.拒绝交易
B.上报交易
C.提高审核标准
D.直接处理依据:跨境人民币业务展业原则审核原则第一部分异常业务