A.个体工商户类型在认证时无对公账户,可填写营业执照上法人的个人银行卡号
B.企业类型在认证时是必须要对公账户的,若无对公账户请先办理对公账户
C.政府类型在认证时若没有对公账号,可以在“机构开户银行”、“机构银行账号”栏填写“无”
D.事业单位在认证时如无对公账户,可以使用证书上法人的对私银行卡号及姓名,也可以填写结算中心或财政账户支付验证(如国库集中收付结算中心等)
E.其他组织认证无对公账户,可填机构证件上的负责人的个人银行卡号
A.现场核实商户基本情况、经营情况等是否与《商户申请表》填写的内容一致
B.对商户营业场所门面、店内设施或商品分别进行拍照,商户调查人员应当出现在门面照片中
C.调查过程中,应当密切关注商户是否存在可疑迹象,并采取相应的处理措施
D.充分利用相关信息系统核实商户的营业执照、税务登记证(纳税证明)及法定代表人(负责人)身份证件等是否真实有效
A.对于辖区内城市现代化水平较高、商品经济较为发达且人口密度相对较高的城市,是发展当地特惠商户的主战场。
B.在发展辖区内某一城市的特惠商户业务时,选择人流量较大、商户较为集中的地带,如闹市区、热门商圈、集市等作为特惠商户拓展的重点区域,优先拓展此区域中的商户。
C.在拓展特惠商户时有所方向、有所目标,按照特惠商户的经营范围分类,以餐饮美食类、时尚购物类、休闲娱乐类商户为重点拓展对象,优先拓展该行业内的商户。
D.对于收单商户中持卡人消费较为频繁、消费金额较大的商户,可利用收单合作关系营销拓展为特惠商户。
A.客户风险承受能力评估问卷
B.客户资料登记表
C.组织机构代码证
D.营业执照
A.对于辖区内城市现代化水平较高、商品经济较为发达且人口密度相对较高的城市,是发展当地特惠商户的主战场。
B.在发展辖区内某一城市的特惠商户业务时,选择人流量较大、商户较为集中的地带,如闹市区、热门商圈、集市等作为特惠商户拓展的重点区域,优先拓展此区域中的商户。
C.在拓展特惠商户时有所方向、有所目标,按照特惠商户的经营范围分类,以餐饮美食类、时尚购物类、休闲娱乐类商户为重点拓展对象,优先拓展该行业内的商户。
D.对于收单商户中持卡人消费较为频繁、消费金额较大的商户,可利用收单合作关系营销拓展为特惠商户。
B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户
C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务
D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户
E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的
A.支票分个人和商务两种
B.支票无法找零
C.所有支票均可找零
D.收到外部个人支票后,1000元(含)以内的余款式可以办理支票找零。