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题目内容（请给出正确答案）

[判断题]

对于发现客户持虚假证件，或确认客户身份可疑或存在欺诈行为等的，应根据实际情况及时采取纠正、控制措施，如技防申请、账户止付等，并履行报告义务。（）

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第1题

客户在柜面认购受托理财产品时，无论是否能够通过“客户识别确认”流程核验客户身份，均需提供证件及一卡通。（)

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第2题

换卡领卡业务，对其他换卡申请必须提供原一卡通”的管理要求，调增为“对于到期换卡或其他换卡申请引发的领卡，能够通过‘客户识别确认’流程核验客户身份的，无需客户提供旧卡。（)

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第3题

交易查询或打印的申请受理环节，无需要求客户提供“个人有效身份证明文件”，交易操作过程中，不再提供验身控件，无需登记客户证件信息。“行员”触发的交易查询授权仍不变。（)

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第4题

对于在现场查勘环节，发现不属于保险责任或无需赔付，客户无异议提供书面的放弃索赔声明，此案件可（)

A.立案注销

B.报案注销

C.零结案

D.拒赔

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第5题

个人在金融机构开立个人存款账户,银行对客户身份有疑问时可以根据需要,要求存款人出具公共事业账单等其他能证明身份的有效证件或证明文件,进一步确认存款人身份。（)

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第6题

在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，如发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。（)

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第7题

开户核实过程中，发现以下哪种情况，我们应当拒绝开户?

A、法定代表人或负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉、企业注册地和经营地均在异地、同一地址注册大量企业、同一人作为法定代表人注册大量企业、法定代表人或负责人、控股股东或实际控制人、收益所有人身份明显异常、同一人代理不同企业开立银行账户、开户意愿可疑的、企业工商注册后超过较长时间再申请开立基本存款账户的、被政府有关部门列入风险监测名单的等。

B、不配合银行尽职调查和开户审核、开户理由不合理、有组织同时或分批开户、开户业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户出售、转让、出借或从事违法犯罪活动等。

C、使用伪造、变造开户证明文件、假冒他人身份或者虚构代理关系、经核实注册地址不存在或虚构地址、涉嫌恐怖活动的、列入“严重违法失信企业名单”、非法平台等。

D、经2名以上的工作人员上门核实，确认该企业各方面均符合开户要求的。

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第8题

客户首次进行认购/申购基金时需先进行风险承受能力评估。未成年投资者只能在柜面渠道办理，还须在法定监护人的陪同下，柜面须通过验证户口簿或其他法律证明文件确认其监护人身份，柜面留存客户提交的上述所有材料的复印件或影印件。（)

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第9题

下列关于个人电子银行业务注销的表述，错误的有（)。

A.个人电子银行业务注销不包括暂停业务

B.个人客户本人持有效身份证件原件(包括临时身份证)到营业网点办理该业务

C.个人客户本人持有效身份证件原件(不包括临时身份证)到营业网点办理该业务

D.办理该业务无需验证客户身份的真实性

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第10题

对于核查出的客户积分手工调整异常数据，可直接对调整异常的积分折合的金额应进行补扣或调账，无需与客服部确认规则（）

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第11题

柜面办理个人黄金账户开户，客户能够通过“客户识别确认”核验客户身份后，无需提供任何资料。（)

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