我公司关于投资顾问业务适当性管理,下列说法正确的是()
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A.个人理财业务,是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
B.商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同,分为理财顾问服务和综合理财服务
C.商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制
D.商业银行的个人理财投资由中国人民银行监督
A.《证券法》
B.《中华人民共和国广告法》
C.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》
D.《证券投资顾问业务暂行规定》
A.可以,老张以后可以在两家同时理赔,维护了消费者的权益
B.不可以,违反了销售适当性原则
C.可以,95%的报销比例更高
D.以上说法都不对
A.投资指标
B.通货膨胀与紧缩
C.总需求
D.国内生产总值
Ⅰ.A没有谨慎勤勉地履行管理人职责
Ⅱ.A没有独立自主地进行投资决策
Ⅲ.A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问
IV.A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、IV
C.II、IV
D.Ⅰ、Ⅲ
A.是一种集合投资方式,从组织形式卜类似于共同基金公司和投资公司
B.专注于投资期货和期权合约
C.既可以做多也可以做空
D.商品交易顾问(CTA)是基金的主要管理人
A.熟悉并充分理解相关法律法规、监管部门规章和规范性文件、以及我行有关规章制度等关于理财顾问服务底规定
B.自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则
C.取得中国银行业协会颁发的理财业务从业资格证书
D.理解并掌握所推介投资理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的功能、优势、益处与风险水平
A.来源不明、内容不准确、未经授权、版权不明以及有侵权风险的信息
B.未经公司研究平台质量和合规审核的证券研究报告及投资建议;买入、卖出或持有具体证券的投资建议
C.不符合投资者适当性管理的服务或产品推介信息
D.违规进行佣金免5宣传