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[主观题]

对公账户单笔金额超过100万元(含)的转账、汇划,以及现金支付等,应进行()

A.电话查证,与该客户进行联系、查证确认B.在付款凭证背面记载查证情况,如:电话号码、单位联系人姓名及答复情况、查证人签名等C.无需查证D.对于使用电子支付密码的,以及单位正常的工资发放、缴纳各类税与费、向财政支付、集团客户账户间资金归集等性质支付的,可不进行查证
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AB

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第1题
对公账户单笔支出()的,必须换人对凭证真伪、印鉴真伪进行复审;单笔支出超过()的,必须由内勤行长对凭证真伪、印鉴真伪进行复审

A.100万元(含)至500万元(不含)

B.50万元(含)至510万元(不含)

C.100万元(含)

D.500万元(含)

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第2题
智能存款协议修订变更后,修订后的主账户最低留存金额、子账户单笔存单最低起存金额均不得低于100万元(含)。()
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第3题
下列关于重点关注类账户对账范围说法错误的为()

A.新注册网上银行业务且15日内发生单笔100万元(含)以上支付的本外币账户

B.新开户且15日内发生单笔100万元以上支付的本外币账户

C.新更换预留印鉴且15日内发生单笔100万元(含)以上支付的本外币账户

D.短期内频繁收付的200万元(含)以上存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的本外币账户

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第4题
大额资金划转,是指营业机构受理的单笔金额超过100万元(含)的()等业务

A.转账

B.汇划

C.现金支付

D.现金存入

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第5题
降低人民币转账汇款手续费。对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔()万元(含)以下的对公跨行转账汇款业务,商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。

A.5

B.10

C.50

D.100

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第6题
集中版理财销售系统中关于产品认购、申购,下列说法错误的是()。

A.理财产品单笔认购、申购金额必须达到最低起点金额,且符合最小递增金额的要求。

B.如果理财产品设置有单笔认购、申购上限,单笔认购、申购金额不应高于认购、申购上限。

C.个人客户可于任意机构认购、申购理财产品。

D.对公客户(含单位借记卡)认购理财产品只能在其账户开户营业机构认购、申购。

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第7题
月末余额或当月单笔发生额100万元(含)以上的,纳入__账户管理()

A.其他

B.普通

C.二级重点

D.一级重点

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第8题
按照对账管理办法,重点账户按月对账,以下账户属于重点账户的有()

A.日均存款金额在等值人民币50万元(含)以上的单位账户

B.单笔发生额等值人民币50万元(含)以上的单位账户

C.单笔发生额等值人民币50万元(不含)以上的单位账户

D.关联贷款累计余额在等值人民币500万元以上的单位账户

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第9题
《晋商银行银企对账管理办法》规定:以下属于二类账户的有()。

A.账期内有单笔100万元(含)以上资金往来或日均存款余额在100万元(含)以上的存款账户

B.贷款余额在100万元(含)以上的贷款及相关表内外欠息

C.更换预留印鉴的存款账户,含单位定期存款账户、单位通知存款账户、单位协议存款账户等

D.财政零余额账户

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第10题
对于交易金额()的“伪现金”交易,网点负责人或合规经理调查核实后,需提交支行对应主管个人业务或对公业务的行长进行审批

A.50万元人民币(不含)以下

B.50万元人民币(含)以上

C.100万元人民币(含)以上

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第11题
办理储户从储蓄账户(含银行卡)单笔提现金额在()以上的,柜台人员应请取款人提供有效身份证件,并经储蓄机构负责人核实后予以支付。

A.5万元(含5万元)

B.5万元(不含5万元)

C.10万元(含10万元)

D.10万元(含10万元)

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