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[判断题]

对于企业账户资料过期,客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的,营业网点应中止为客户办理业务,并要求存款人撤销该银行结算账户。()

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第1题
企业客户法人代表身份证有效期过期,地址变更,经营范围变更应按规定及时提示客户更新资料,客户没有在合理期限内更新,且没有合理理由的应中止为客户办理业务,合理期限最长不得超过身份证件或身份证明文件有效期届满后()。

A.60日

B.60日(含)

C.90日

D.90日(含)

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第2题
分支机构在客户身份识别工作中,遇到身份不明的客户,下列做法错误的是():

A.通过回访、其他可靠途径等有效核查客户的真实身份

B.通过向客户搜集有效身份证件或辅助身份证明材料等方式重新识别客户身份,确认客户真实身份

C.对未在合理期限内修改或完善身份信息的客户,对客户或其账户采取限制措施

D.为客户正常提供服务或与其进行交易

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第3题
身份证明文件已过有效期,客户未在合理期限内更新且无合理理由的,应中止为客户办理业务。()
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第4题
外汇局可对资金流与货物流严重不匹配或资金单向流动较大的企业发送《国家外汇管理局XX分(支)局风险提示函》,企业未在规定期限内说明原因或不能提供证明材料并做出合理解释的,外汇局可直接将其列入B类企业。()此题为判断题(对,错)。
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第5题
在持续识别和重新识别过程中,如发现客户符合以下任一特征的,经有权层级审批后,应采取措施中止或终止客户关系?()
A.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在规定期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为客户办理业务

B.注销或被吊销营业执照的客户,如超过规定期限未主动办理销户手续的,应停止其银行结算账户的对外支付,并要求客户撤销银行结算账户,对于客户逾期未前往网点办理销户的,网点应主动完成内部销户

C.对客户使用伪造、变造身份证件开立的虚假账户、假名账户或匿名账户,应终止提供服务

D.对经公安机关认定存在出租、出借、出售、购买银行账户(含银行卡),假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的,5年内暂停其非柜面业务,且不得为其新开立账户

E.有权部门或司法机关明确要求应终止或中止客户关系的

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第6题
目前个人客户首次开立非活期存款账户已取消《个人填单凭证》的填写,对于“联系电话”、“当前地址”、“职业”等未在身份证件上显示的信息需当面询问客户后在柜面交易系统录入。()
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第7题
对于个人客户先前提交的身份证件和其他身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有剔除合理理由的,营业机构应中止为客户办理业务。()
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第8题
对于没有在合理期限内更新身份证件且没有提出合理理由的客户,应依法承担保险责任,并按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,在客户提出新的业务办理要求时,()提供金融服务。

A.终止

B.中止

C.暂停

D.停止

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第9题
对于可疑交易报告涉及的客户或账户,义务机构应当适时釆取合理的后续控制措施,包括但不限于调高客户洗钱和恐怖融资风险等级,以客户为单位限制账户功能、调低交易限额等()
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第10题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,对于客户先前提交的身份信息文件超过宽限期且客户无合理理由的,应对客户账户做只收不付限制。()
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第11题
报关企业未经海关同意,且未在规定期限内参加海关年审的,应白海关通知其参加年审公告发布之日起( )日内必须办理年审手续。逾期,海关将注销其报关注册登记。

A.15

B.30

C.45

D.60

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