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[判断题]

瑞银集团在私人银行板块内设置投资与产品服务(IPS)部门,集合了来自投资银行、私人银行、以及全球资产管理的精干力量。()

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第1题
工行私人银行资产管理服务是指整合工商银行集团内和市场上优秀第三方理财机构的业务资源,为客户提供涵盖各大类市场的投资理财产品,并为极高净值客户提供产品定制、专属投资方案设计、资产受托与全权委托管理服务()此题为判断题(对,错)。
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第2题
下列行为中,符合理财产品政策监管要求的是()。

A.银行根据理财产品的风险状况,设置了销售期限和销售起点金额

B.理财师小王在向银行客户介绍某投资产品过程中,着重讲述了产品的收益性,对产品现在的风险进行了弱化

C.银行将一般储蓄存款单独当作理财产品销售

D.理财师小李向客户保证可以无条件给客户提供高于同期存款利率的保证收益理财产品

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第3题
中国人寿集团的业务已全面覆盖保险、投资、银行、证券四大板块()
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第4题
关于理财销售人员资质,以下不正确的是()。

A.理财销售人员必须是获得我行“个人投资产品销售资格”的理财经理(私人银行客户经理除外)、投资顾问和网点营业机构管理人员

B.理财销售人员由总行个人数字金融部统认证。未获得销售资格的人员不得向投资者进行任何形式的产品介绍、风险揭示、办理中购赎同业务等产品销售活动

C.各级销售机构必须在理财专区或公示栏公示具有银行理财产品销售资质的客户经理及其可以销售的投资产品范围

D.销售专区内应设置销售人员工作牌,摆放在明显位置;公示牌的内容应包含:销售人员照片、所属分支机构、姓名、员工号、销告资格证书及编号等信息

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第5题
工银聚富是一款()产品

A.保本理财

B.投资于工银瑞信货币基金的

C.投资于流动债券的

D.投资于权益市场的

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第6题
信托和专户理财属于私人银行银基通产品中的随影私人银行集合资金信托计划,基本上都属于私钻中心私钻理财经理对应的操作()
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第7题
私行业务要抢占零售业务制高点,是分支行一把手工程,其中,关于支行行长的角色和职能定位以下正确的是()

A.是私行客户获冣经营的第一责任人

B.是私行客户获冣经营的关键人

C.是私行客户获冣经营的推动人

D.支行长负责AUM1000万以上私人银行客户的经营维护

E.支行长负责所辖支行私人银行客户经营及私人银行业务发展,牵头落实各项发展要求

F.负责落实零售板块内资源协调及整合,每年需面访辖内5000万级私行客户

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第8题
招商银行私人银行服务特色之一是采用“1+N”专业团队服务模式,下列属于“N”的是()

A.客户经理

B.投资顾问

C.产品经理

D.法律顾问

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第9题
我行私人银行部发行的代销产品的几大优势不包括()

A.可利用市场上优秀机构的专业投资能力

B.根据客户需求,引入不同管理人

C.产品风格多元化

D.收益较高

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第10题
销售R4(非类固定收益产品)、R5类产品需要()

A.持私人银行复杂产品销售人员资格的销售人员进行销售,并在业务申请表上签字确认

B.如需二次风险提示,应由持私人银行复杂产品资格的见证人员签字确认

C.如客户为特定老龄投资者,应由投资顾问进行专项风险提示,并签字确认

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