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[判断题]

85对银行违反账户管理和反洗钱相关制度的,人民银行将依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《人民币银行结算账户管理办法》予以处罚()

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第1题
人民币银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规和反洗钱等相关制度的规定()
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第2题
银行建立配合反洗钱调查制度应当明确()内控。

A.组织管理和工作流程

B.账户监控措施

C.保密规定

D.资料保存

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第3题
农村商业银行应统筹管理预警信息所反映的风险,对风险处置负有主体责任,在处理预警信息过程中发现的问题线索、风险隐患应及时移交相关部门或人员,按照反洗钱、账户管理等相关制度规定,相应采取()等后续处理措施。

A.调整客户风险等级

B.上报可疑交易

C.中止账户交易

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第4题
年汇丰银行和美国监管签署和解令,体现了机构违反相关反洗钱法律法规会存在什么风险()

A.罚没财产

B.吊销银行经营牌照

C.银行雇员入狱

D.民事罚款

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第5题
银行开办Ⅱ、Ⅲ类户业务,应当遵守银行账户实名制规定和反洗钱客户身份资料保存制度要求,留存开户申请人身份证件的原件、复印件、影印件或者影像等。()
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第6题
《中国建设银行反洗钱工作管理办法(2019年版)》(建总发〔2019〕11号)规定:违反保密规定,泄露有关信息的,各级机构要根据相关违规处置制度,分级分类进行处置()
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第7题
金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款()。

A.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

B.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

D.违反保密规定,泄露有关信息的

E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

F.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的

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第8题
根据《证券发行上市保荐业务管理办法》,保荐机构在保荐工作中未能勤勉尽责,中国证监会可以视情节轻重,暂停保荐业务资格3个月到36个月,并可以责令保荐机构更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。下列做法不属于上述情形的是()。

A.向中国证监会、证券交易所提交的与保荐工作相关的文件存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.保荐工作底稿制度存在重大缺陷或者未有效执行

C.以显著低于行业定价水平等不正当竞争方式招揽业务,违反公平竞争、破坏市场秩序

D.廉洁从业管理内控体系、反洗钱制度存在重大缺陷或者未有效执行

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第9题
在反洗钱监管方面,银行保险机构发生下列()情况的,应当及时向银保监会或属地银保监局提交临时报告。①主要反洗钱和反恐怖融资内部控制制度修订;②反洗钱和反恐怖融资工作机构和岗位人员调整、联系方式变更;③涉及本机构反洗钱和反恐怖融资工作的重大风险事项;④洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料;⑤对从业人员进行反洗钱和反恐怖融资培训

A.①②③④⑤

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④

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第10题
()负责监督、检查银行结算账户的开立和使用,对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚

A.中国人民银行

B.银监局

C.中国银行总行

D.审计署

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第11题
《晋商银行运营管理部反洗钱工作实施细则》规定,单位客户撤销银行结算账户后需要重新开立基本存款账户的,应在撤销其基本存款账户()内申请重新开立基本存款账户。

A.20日

B.15日

C.10日

D.5日

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