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[判断题]

当人行推送的预约开户记录未指定具体的开户网点,该交易由上级行预约联系岗完成,当推送的预约开户记录已经指定了具体的开户网点,该交易由上级行或指定网点的预约联系人员完成。()

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第1题
为保证预约开户记录和当前开户客户的一致性,该开户交易从预约开户记录链接过来的内容均灰显
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第2题
企业类的基本存款账户开户资料,网点需在预开户后的次工作日交换至分行运营中心统一递交人行办理激活手续。()
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第3题
初审部门账户激活功能仅用于账户复审系统投产前核心已开立但人行尚未核准的账户激活,初审部门依据复审部门通知及开户许可证进行账户激活。()
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第4题
关于内部账户的开户,无论是系统自动开户还是手工开户,都需要事先通过参数管理平台维护内部账户控制参数信息。“内部账户控制参数”必须按具体机构、分币种逐条进行维护。()
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第5题
对企业申请开立基本存款账户的,开户网点需与法定代表人或授权经办人核实企业开户意愿,并留存相关工作记录。()
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第6题
客户经理负责对企业客户进行详尽的尽职调查,主要包括以下方面()

A.多渠道地了解和搜集客户的基本信息及证明文件,方式包括上门拜访、网络搜寻、同业了解等

B.了解客户的背景,法人有无犯罪记录、资金来源和用途的合法合规性

C.考虑到客户的惯常居所或营业地点,如果其为异地客户或不在我行服务区域内,询问客户在本行开户原因

D.开户行为企业开立基本存款账户的,应与企业法定代表人或单位负责人核实企业开户意愿,并将相关音频、视频等工作记录视同开户资料予以保管

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第7题
证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和内部管理、业务经营有关的各项信息,任何人不得隐匿、伪造、篡改或者损毁。上述信息的保存的期限不得少于10年。()
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第8题
根据《广东华兴银行个人人民币银行结算账户管理办法》,对开户之日起6个月无交易记录的个人银行账户,应暂停其非柜面业务,待重新核实身份后,可以恢复其业务。()
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第9题
对于因其他结算需要申请异地开立一般结算账户的,客户除应向开户行出具开立基本户规定的证明文件外,还应提供下列哪些资料()。

A.基本户开户许可证

B.提供说明具体结算用途并加盖公章的正式公函

C.购销合同或合作意向书

D.上级主管部门批文

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第10题
当开户客户满足客户信息完整性要求且证件影像均齐全时,可开立“待激活”状态的账户,账户控制()。

A.只付不收

B.只收不付

C.不收不付

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第11题
当仅开立客户号但未完成开户时,系统仅支持采集“客户证件影像。()
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