《办法》中根据金融机构合规情况和风险状况,中国人民银行及其分支机构可以采取()等措施。
A.监管提示
B.约见谈话
C.监管走访
A.监管提示
B.约见谈话
C.监管走访
法律与合规风险管理是金融机构必须实施的一种风险管理方式,能体现这一观点的是()。
A.金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求
B.外部法律环境不断变化,业务产品在不断变化,员工在不断更新,因此,法律与合规风险管理必须根据上述变化实时作出反应和调整
C.无论认识与否、接受与否,金融机构必须符合法律与合规风险管理,金融机构的部门、员工必须履行各自的法律与风险管理职责
D.金融机构内部的合规政策及法律与合规风险管理计划、程序等内容以及其他合规程序、制度和做法等与法律、规则和准则的规定相一致,因而是合法有效的
法律与合规风险贯穿金融机构风险管理的方方面面,不能体现这一观点的是()。
A.外部法律环境不断变化,业务产品在不断变化,员工在不断更新,因此法律与合规风险管理必须根据』二述变化实时作出反应和调整
B.合法合规是金融机构自身实现其战略目标、经营目标、信息披露报告目标的基础,覆盖风险管理的所有方面
C.金融机构内部各项经营及管理活动的全过程都要符合法律法规的要求
D.合法合规是上至董事会下到全体员工的共同责任,每一位员工都有责任使自己的行为符合法律法规的要求
A.需要遵循的法律法规多
B.业务种类多、范围广
C.资产规模大、组织结构复杂
D.以上都是
A.对借款人申请信贷业务的合法性、安全性、盈利性进行调查
B.审查借款人、借款用途的合规性
C.贷款业务办理后对借款人执行借款合同的情况和经营状况进行检查和管理
D.督促借款人按合同约定使用贷款,按时足额归还贷款本息,并负责催收风险贷款
A.法律与合规风险是金融机构风险中的一个重要的风险,特别是导致操作风险和声誉风险的主要和直接的诱因之一
B.违规企业内部缺乏有效的法律与合规风险管理体系,法律与合规文化缺失
C.要进行法律与合规风险管理仅仅依靠外部的监管查处是远远不够的,必须在金融企业内部建立一套有效的法律与合规管理体系,培育良好的法律与合规意识
D.以上都对
A.业务部门、分支机构应当根据业务实际和洗钱风险状况考虑是否配备反洗钱岗位人员
B.从事监测分析工作的人员配备应当与本机构的可疑交易甄别分析工作量相匹配
C.应当从制度建设、业务审核、风险评估、系统建设、监测分析、合规制裁、案件管理等角度细分洗钱风险管理岗位
D.有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员,兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于80%
A.金融机构经营外汇业务的市场准入及退出管理
B.金融机构经营外汇业务的风险管理
C.金融机构经营外汇业务的合规管理
D.金融机构经营外汇业务的人员管理
A.全系统
B.全方位
C.全覆盖
D.全流程
A.(1)(2)(4)
B.(1)(2)(6)
C.(3)(4)(6)
D.(3)(4)