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[判断题]

违反规定进行信用卡征信调查、授信审批、调额审批、调整系统参数,造成风险的,给予警告至记过处分;情节较重的,给予记大过至降级处分;情节严重的,给予撤职至开除处分。()

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第1题
商业银行开展授信业务时,对客户调查和客户资料的验证应以()。必要时,可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。

A.实地调查为主,间接调查为辅

B.间接调查为主,实地调查为辅

C.电话调查为主,间接调查为辅

D.间接调查为主,电话调查为辅

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第2题
信用卡的发卡包括受理、征信、审批、报送、录入、制卡等步骤,受理、征信、审批、报送由分行负责,录入、制止由信用卡中心负责。()
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第3题
《商业银行小企业授信工作尽职指引(试行)》要求:商业银行应将客户违约信息及时录入人民银行征信管理信息系统进行通报。()
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第4题
以下查询个人征信原因勾选正确的有()。
A、审核个人贷款申请,需查询借款人、共同借款人信用信息的,查询用途应选为“本人申请授信或贷款”,查询原因应选为贷款审批

B、审核个人授信额度申请,需查询申请人信用信息的,查询用途应选为“本人申请授信或贷款”,查询原因应选为额度审批

C、审核个人作为保证人,需查询保证人信用信息的,查询用途应选为“本人提供担保”,查询原因应选为担保资格审查

D、审核个人贷款或授信额度申请,需要查询借款人、共同借款人、保证人之外其他关联个人(如未作为共同借款人的配偶、抵质押物所有人等)信用信息的,查询用途应选为“本人的关联人申请授信、贷款或提供担保”,查询原因应选为“资信审查”

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第5题
代理营业机构负责的信用卡工作内容有哪些?()

A.发卡“三亲”工作

B.信用卡引荐

C.领用合同(协议)签约

D.授信审批

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第6题
对于客户分类、授信、用信等审批权限为同级行的业务,可一并审批()
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第7题
若各级用信审核人员在主动授信对象的用信审核过程中,发现用信阶段补充的授信资料与公开市场信息存在不一致,有权要求原审查审批人对该笔授信业务拟采取的处理方式作出判断。()
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第8题
未按照“先授信、后用信”要求办理信贷业务的、未经有权人审批超授信额度办理信贷业务的,给予有关责任人员记大过至撤职处分。()
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第9题
有下列行为之一,对实施授信不按规定登录信贷管理系统记账、登记的行为( )
A.违规发放多头授信业务,违规为无贷款卡或无效贷款卡客户办理信贷业务,不执行信贷管理系统有关规定的

B.主要业务流程选择错误,主要客户信息如贷款卡号、客户名称、关联企业信息等录入错误或更新不及时,主要业务信息如金额、利率、期限录入错误,前台客户号、借款合同号等录入与综合业务系统不一致以及其他影响信贷业务权限划分的错误操作

C.人民银行《企业征信系统》和《个人征信系统》要求我行上报的征信数据信息均取自我行信贷管理系统,因信贷管理系统中数据错误导致上报人民银行企业及个人征信系统信息错误,受到人行异议处理、通报及引发经济或法律纠纷的

D.未经许可将信贷管理系统内信息对外公开发布的

E.在信贷管理系统中录入虚假信息

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第10题
工银卡〔2020〕11号和工银卡〔2020〕13号,明确了对于“五类”客户群体,我行各信用卡业务品种都实行延期还款,即客户可于下一个账单日的到期还款日前归还欠款,并可同步冲销因受疫情影响未能及时还款产生的相关息费、调整征信记录()
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第11题
有权审批人负责审阅有关材料,对是否同意授信方案、单笔信贷业务办理方案进行决策,对审批事项负最终责任。()
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