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[多选题]

下列关于资产管理产品所投资资产的集中度的表述正确的是()

A.单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过 该资产管理产品净资产的 10%

B.同一金融机构发行的全部公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资 基金的市值不得超过该证券市值或者证券投资基金市值的 30%

C.同一金融机构全部开放式公募资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不 得超过该上市公司可流通股票的 15%

D.同一金融机构全部资产管理产品投资单一上市公司发行的股票不得超过该上 市公司可流通股票的 30%

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ABCD

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第1题
根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》,金融机构应当控制资产管理产品所投资资产的集中度,其中单只公募资产管理产品投资单只证券的比例不得超过该产品净资产的()。

A.30%

B.5%

C.20%

D.10%

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第2题
组合层面的风险监测把多种信贷资产作为投资组合进行整体监测。关于商业银行组合风险监测,下列说法错误的是()。

A.商业银行组合风险监测主要有传统的组合监测方法和资产组合模型两种方法

B.资产组合模型方法主要是对信贷资产组合的授信集中度和结构进行分析监测

C.组合监测能够体现多样化投资产生的风险分散效果,防止国别、行业、区域、产品等维度的风险集中度过高,实现资源的最优化配置

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第3题
《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》要求,商业银行实现每个理财产品与所投资资产(标的物)的对应,做到每个产品单独()并要求商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况。

A.管理

B.建档

C.建账

D.核算

E.监督

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第4题
商业银行理财产品投资资产管理产品的,所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(私募证券投资基金除外)。()
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第5题
关于资产管理行业的功能和作用,下列说法错误的是()。

A.资产管理行业不能帮助投资者进行投资者决策,无法提供决策的最佳执行服务

B.资产管理行业能对金融资产合理定价,给金融市场提供流动性

C.资产管理行业可认为市场经济体系有效配置资源

D.资产管理行业发明出十分广泛的投资产品和服务

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第6题
下列关于“资管新规内容”描述不正确的是()

A.资产管理产品不得投资公募证券投资基金以外的资产管理产品

B.每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140% ,每只封闭式公募产品、 每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的200%

C.金融机构应对资管产品实行净值化管理,净值生成应当符合企业会计准则规定

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第7题
下列关于寿险公司资产管理的描述中,不正确的是()。

A.寿险公司资产管理的长期目标是实现企业价值的最大化

B.寿险公司进行资产管理时,应当将投资风险限制在可承受范围之内

C.寿险公司资产管理时只需负贵资产组合,不需要考虑资产与负债的匹配问题

D.资产管理可以帮助寿险公司提高投资收益,增强新型产品竞争力

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第8题
下列关于建立资产组合分散投资的描述中,不正确的是()。

A.分散化投资为投资者提供了一种有效的风险管理手段

B.分散化投资可以在给定收益的情况下降低风险水平

C.分散化投资包括种类分散化、行业分散化、国际分散化等

D.建立资产组合分散投资可以消除所有的投资风险

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第9题
新规允许投资一层资管产品,但所投资的资产管理产品可以投资公募证券投资基金()
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第10题
商业银行理财产品投资资产管理产品的,应当符合以下要求有()。

A.准确界定相关法律关系,明确约定各参与主体的责任和义务,并符合法律、行政法规、《指导意见》和金融监督管理部门对该资产管理产品的监管规定

B.所投资的资产管理产品不得再投资于其他资产管理产品(公募证券投资基金除外)

C.切实履行投资管理职责,不得简单作为资产管理产品的资金募集通道

D.充分披露底层资产的类别和投资比例等信息,并在全国银行业理财信息登记系统登记资产管理产品及其底层资产的相关信息

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第11题

UCITS一号指令中,下列关于基金的投资比例限制,说法正确的是()

A.在持有人利益得到保护的前提下,成员国监管机构可允许基金80%投资于政府或国际组织发行或担保的证券

B.基金投资于另一基金的比例不得超过基金资产的5%

C.基金投资于同一主体发行的证券,不得超过基金资产净值的10%;成员国可将此比例提高到20%

D.一般情况下,可以投资于同一基金管理公司或关联公司所管理的其他基金

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