A.娱乐服务行业
B.典当与拍卖行业
C.废品收购行业
D.经营金银、珠宝、艺术品等贵金属物品行业
E.利用虚假证件办理业务的客户
F.提供中介和咨询服务的机构
A.艺术品收藏拍卖
B.餐饮、零售
C.废品收购、旅游
D.娱乐场所游戏厅、博彩
E.停车场经营
A.公认具有较高风险的行业(职业)
B.与特定洗钱风险的关联度
C.行业受益所有人的隐匿程度
D.行业现金密集程度
A.公认具有较高风险的行业(职业)
B.与特定洗钱风险的关联度,如客户属于政治公众人物及其亲属或关系密切人员
C.公认具有高风险的行业(职业)
D.行业现金密集程度
A.客户单位时间内累计发生金额较大的现金交易,与经营实际不符,或者客户出现某些异常特征的大额现金交易情况,风险程度较高。
B.非面对面交易,洗钱风险较低。
C.客户多次涉及跨境大额或可疑交易报告等情况,风险程度较高。
D.频繁发生非自然人与自然人大额转账汇款等特殊业务,风险程度较高。
A.参照国家有关部门排名,位列全国前三十位或本省该行业前十名的客户
B.属于大型企业,在本省(市)的市场占有率较高
C.客户能够获得国家财政补贴且足以弥补风险
D.符合客户信用等级上调的其他条件
A.客户风险
B.区域风险
C.政策风险
D.行业风险
针对不同客户的风险特征,依据客户风险程度实施差别化管理,此种信用风险管理方法称为()。
A.三位一体的行业信用风险管
B.梯度差异的区域信用风险管理
C.多元细分的客户风险管理
D.多维组合的产品风险管理
A.全面性原则全面评估客户特性、地域、业务、行业等方面的风险状况,科学合理地为每一个客户确定风险等级
B.风险相当原则根据客户洗钱风险状况科学配置差异化的控制措施,对洗钱风险较高的客户应采取强化的反洗钱措施,对洗钱风险较低的客户可采取简化的反洗钱措施
C.动态管理原则持续关注客户洗钱风险状况,及时调整客户风险等级及所对应的风险控制措施
D.保密性原则客户洗钱风险评估标准和等级分类结果应严格保密,不得向除客户外的第三方泄露