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[判断题]

客户王女士向业务员张女士咨询理财产品的信息,业务员张女士帮助客户王女士介绍了“发财”理财公司的李先生。张女士仅仅介绍客户,未从中获取利益,不会违反公司规定()

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第1题
买受人王女士接到业务员小明的微信,周一办理过户手续,王女士提前一天带着表妹坐高铁来厦,等待办理,到厦后接到小明反馈,由于我司经纪人忘记缴税预审还没有通过,预计周三才能办理过户,遂王女士可以要求我司承担她与表妹的往返路费。()
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第2题
某保险公司业务员在展业时为了尽快促成业务,在投保单上代表客户签名。随后客户向律师咨询合同的效力。律师给出的下列意见,正确的是()。

A.合同不成立

B.合同效力待定

C.合同无效

D.合同有效

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第3题
王女士经风险容忍度测试,结果为激进型投资者,产品经理可向客户推荐()产品。

A.”本利丰”理财产品

B.”汇利丰”理财产品

C.”安心得利”理财产品

D.”安心快线”理财产品

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第4题
理财产品应由具备理财业务从业资格的人员销售,一般产品销售人员不得向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财产品。客户在办理一般产品业务时,如需要银行提供相关个人理财顾问或综合理财服务,一般产品销售和服务人员应该:()。

A.将客户移交理财业务人员

B.自行为客户提供服务

C.告知客户没有此类服务

D.询问相关人员后,自行为客户提供服务

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第5题
理财产品销售人员应具备要求有()

A.具有大学本科及以上学历,从事金融等相关工作五年以上,具备一定的理财业务相关法律、法规和监管规定等专业知识

B.遵守监管部门和行业制定的理财业务人员职业道德标准或守则

C.掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和了解

D.参加过本行组织的理财业务培训或取得相应的理财业务资格

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第6题
机构从业人员涉及非法金融活动()

A.从业人员私自代客投资理财,向客户宣传推介非本机构销售的理财产品

B.从业人员虚构保险理财产品,或将保险产品伪造成理财产品进行销售

C.从业人员直接组织、参与民间借贷、地下钱庄、非法集资等活动

D.从业人员自办、入股投资咨询公司、网络借贷公司、小额贷款公司、担保公司等机构,从事民间借贷、非法集资、非法放贷等活动

E.从业人员单独或内外勾结,从事金融诈骗活动

F.其他机构及从业人员涉及非法金融活动

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第7题
客户王女士来电咨询高速目前的收费标准,该通电话小结需点选()

A.服务咨询-其他-其他

B.服务咨询-ETC使用-扣费规则

C.服务咨询--ETC使用-高速问题

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第8题
下列哪一选项不属于证券期货经营机构及其工作人员在开展证券期货业务及相关活动中,不得以下列方式向公职人员、客户、正在洽谈的潜在客户或者其他利益关系人输送不正当利益()

A.接受客户正常咨询,对客户疑问进行符合法律法规和监管规定的解答

B.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息,明示或者暗示他人从事相关交易活动

C.提供礼金、礼品、房产、汽车、有价证券、股权、佣金返还等财物,或者为上述行为提供代持等便

D.安排显著偏离公允价格的结构化、高收益、保本理财产品等交易

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第9题
客户张女士咨询经纪人,自己买房首付不够,你们公司能否通过信用贷解决,经纪人回答说,可以,但是我们公司没有这项服务,你可以问问其他人。经纪人此回答是否合规()
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第10题
下列哪项属于理财顾问应该满足的条件()。

A.熟悉并充分理解相关法律法规、监管部门规章和规范性文件、以及我行有关规章制度等关于理财顾问服务底规定

B.自觉遵守《中国农业银行理财业务从业人员工作守则》和监管部门制定的个人理财顾问服务专业人员职业道德标准或守则

C.取得中国银行业协会颁发的理财业务从业资格证书

D.理解并掌握所推介投资理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的功能、优势、益处与风险水平

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第11题
以下哪些行为明显不妥,有可能会对从业人员与所在机构产生不利影响?()

A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以规避法律约束

B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定,于是按照部流程进行了必要的报告

C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核

E.某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率

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