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[多选题]

基金产品的销售人员(以下简称“销售人员”)必须通过基金业协会的基金从业资格考试,取得()

A.证券从业资格

B.基金从业资格

C.保险从业资格

D.理财销售资格

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基金从业资格

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第1题
基金销售分支机构人员在从事基金销售活动时,不得有以下()情形。

A.误导客户将基金产品作为存款

B.销售未经准入的基金产品

C.隐瞒基金产品风险

D.采取投资方式销售基金

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第2题
关于基金市场营销的特殊性,以下表述错误的是()。

A.营销人员应广泛了解和掌握相关基金知识和投资工具

B.应遵守基金销售的相关规定

C.对基金产品进行收益承诺

D.基金营销应提供持续的服务

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第3题
以下属于“销售人员禁止性规定”的有哪些()

A.禁止夸大保险责任、保险产品收益或保险保障范围

B.禁止对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传

C.禁止以保险产品即将停售为由进行宣传销售,实际并未停售

D.禁止以银行理财产品、银行存款、证券投资基金份额等其他金融产品的名义宣传销售保险产品

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第4题

《人身保险新型产品信息披露管理办法》所称信息披露,是指人身保险公司(以下简称“保险公司”)及其代理人向投保人、被保险人、受益人及社会公众描述新型产品的特性、演示保单利益测算以及介绍经营成果等相关信息的行为。信息披露方式包括但不限于下列形式()

A.产品说明会上的说明和介绍

B.销售人员的说明和介绍

C.客户服务人员的回访

D.定期寄送报告资料

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第5题
投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金,B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区,以
下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容?()

Ⅰ.产品的投资运作方式

Ⅱ.产品的收益特征

Ⅲ.产品的主要风险

IV.基金经理的历史管理业绩

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅲ、IV

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、IV

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第6题
我行人员销售法人理财所需资质()

A.获得我行营销序列、产品序列或客户经理序列专业资格人员

B.通过银行业协会组织的中国银行从业人员资格认证考试的人员

C.在分行组织的法人理财培训及考试中通过

D.如销售代销产品,证券投资基金、集合资产管理计划等产品,还需要取得中国证券业职业证书(基金从业资格)、基金销售人员从业考试成绩合格证

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第7题
平安理财平台发行的产品如天天成长1号、启航增强(半年),产品优势突出,但必须具有基金销售资格人员方可销售()
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第8题
判断:稳健投资组合属于存款产品,没有基金销售资格人员也可以营销挂号()
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第9题
向客户做营销的时候,以下哪些宣传行为不合规()

A.以欺诈或引人误解的方式对向客户营销代销产品

B.销售人员不具备基金、保险、理财等从业资格

C.在朋友圈中自行发布未经总、分行审批的宣传内容(含话术、图片或视频)

D.未经客户同意或请求,以电子信息方式(含邮件、短信等)向客户发送宣传营销信息

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第10题
公募基金营销过程中应销售人员充分揭示产品风险,告知消费者基金产品风险评级及其含义、可能导致本金亏损的风险事项,明确基金管理人和代销机构不承担保证基金产品本金或者收益的义务。()
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第11题
以下基金销售人员中,不需取得中国证券业执业证书就能从业的是()。

A.基金管理公司的全部基金销售人员

B.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员

C.证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员

D.商业银行总行从事基金理财业务咨询活动的人员

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