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[多选题]

下列行为属于不当销售的是()。

A.理财经理小王在销售第55期安心得利产品时,告诉客户这是保证收益型产品

B.理财经理小李认为第39期安心得利产品利率高于同期储蓄存款产品,并以此为依据极力向客户推荐

C.理财经理小王认为安心得利产品风险较小,能够保证收益,且对保守型客户也适合,不需要再进行风险评估

D.小张是某省分行业务技术比赛能手,但尚未取得理财从业资格。但他自己认为,销售安心得利产品风险小,于是,他严格地按照销售程序要求对某位客户进行了产品销售

E.王老师的在购买我行某款个人理财产品时,其产品适合度评估结果是不适合,但他坚持要求购买。理财经理小赵在进行了书面记录并要求王老师签字后后,进行了产品销售

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第1题
销售误导行为属于执业失信行为的六大类的哪一类?()

A.越权行为类

B.不当销售类

C.不当人员招募类

D.不当经营活动类

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第2题
以下哪些行为属于不当销售行为()

A.在客户明确拒绝投保后干扰客户

B.严重干扰、报复投诉客户

C.利用职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同

D.利用职务或者职业便利,在保险销售活动中为其他机构或个人牟取不当利益

E.给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益

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第3题
下列危机事件识别信号中,属于内显信号的是()

A.企业领导人变故、行为不当

B.核心优秀人才离职

C.市场份额逐渐萎缩

D.代言人丑闻

E.盈利能力较差

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第4题
下列选项中,属于商业银行对销售人员进行管理内容有()。

A.建立健全个人理财业务管理体系

B.明确相关部门和人员的责任

C.对销售人员进行培训和考核

D.明确个人理财业务的管理部门

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第5题
违规向客户承诺保本、保收益或承担损失,或向客户误导性描述产品收益率;以中奖、抽奖、送实物和搭售产品等方式进行误导或诱导销售理财、基金、保险、资管等产品;将储蓄存款、国债、基金、保险、贵金属、理财产品混淆销售,片面夸大产品收益;将保险产品的利益与银行存款收益、国债收益等进行片面类比所述行为属于金融从业人员行为积分标准的()

A.正向积分

B.否决指标

C.较重指标

D.一般指标

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第6题
下列不属于不当招募行为的是?()

A.通过线上线下方式发布虚假招募信息,对保险销售工作内容与委托报酬等进行不实包装与夸大宣传,误导被招募人员

B.在招募活动中,冒用公司名义向应聘人员收取押金或者保证金

C.通过攻击或诋毁其他保险公司和保险中介机构等方式,怂恿、诱导保险销售从业人员脱离其所属保险公司和保险中介机构

D.保险销售从业人员在日常经营活动中,存在恶意作假、套取利益等行为

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第7题
销售网点应建立并妥善保管理财客户资料档案和销售合规档案,包括客户评估记录、客户签字的协议和产品说明书、客户指令及其他能证明销售过程合规且符合客户利益原则的相关资料。严禁本行业务人员泄露或不当使用客户资料和交易信息记录。()
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第8题
下列哪个属于《海牙规则》规定的承运人的过失免责()。

A.标志不清或不当

B.货物的固有缺陷

C.包装不当

D.承运人的雇员在驾驶船舶中的行为或不履行职责

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第9题
《山东省农村商业银行员工违规行为处理办法》规定,违反理财业务制度的行为,有下列行为的,给予有关责任人记过处分;情节严重或造成严重后果的,给予记大过至开除处分:()。

A.未按规定进行风险揭示和客户评估的

B.违规发行和销售“三无”理财产品,不具备发行资格或未经审批授权发行理财产品的

C.未按客户旨令进行操作,挪用单独管理客户资产的

D.利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

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第10题
规范销售行为,严禁销售误导与不当宣传,商业银行应切实加强代理保险产品的宣传和信息披露管理,应对保险公司送交的宣传材料进行必要的审查,并对宣传资料进行存档管理()
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第11题
下列各项中,属于车辆购置税征税范围的是()

A.销售行为

B.投资行为

C.生产行为

D.进口自用行为

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