题目内容
(请给出正确答案)
[多选题]
154本行合规审查内容主要包括()
A.是否符合国家和监管部门的法律、规则、准则规定,现行法律法规没有明确规定的,是否符合相关法律原则和金融交易惯例
B.是否符合我国经济政策、产业政策、环保政策、货币政策、信贷政策等各项国家政策
C.是否符合本行制度
D.是否需要履行审批、报告或备案手续
E.是否按照制度先行原则,制定/修订相关制度
答案
ABCDE
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A.是否符合国家和监管部门的法律、规则、准则规定,现行法律法规没有明确规定的,是否符合相关法律原则和金融交易惯例
B.是否符合我国经济政策、产业政策、环保政策、货币政策、信贷政策等各项国家政策
C.是否符合本行制度
D.是否需要履行审批、报告或备案手续
E.是否按照制度先行原则,制定/修订相关制度
ABCDE
A.文档完整性
B.内容合规性
C.文档可用性
D.内容合理性
A.借款申请人的资信是否良好
B.商业用房的地段及质量状况
C.贷款用途是否合规
D.借款申请人是否符合贷款条件,是否有还款能力
E.抵押房产权属关系是否清晰
A.理赔调查程序是否规范
B.是否存在调查程序中的舞弊事项
C.赔款支出、理赔时效、理赔手续、利益分配是否合规
D.特殊通融赔付是否有完整的申请审批程序,理由是否充分
A.客户主体资格、贷款条件、贷款用途、贷款金额、贷款期限等是否符合相关业务管理办法的规定
B.申报资料是否完整、合规,申请书、审批表所填内容要素是否完整
C.信贷调查人员出具的调查报告是否客观、详实
D.以上全是
A.法律制裁
B.监管处罚
C.重大财务损失
D.声誉损失