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[多选题]

金融机构应建立个人金融信息数据库分级授权管理机制,根据个人金融信息的重要性、敏感度及业务开展需要,以不影响履行法定义务为前提,合理确定员工调取信息()。

A.范围

B.内容

C.权限

D.程序

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第1题
根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》的规定,银行应当建立以()为核心的消费者金融信息使用制度。

A.分级授权

B.统一管理

C.统一存储

D.批量收集

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第2题
银行业金融机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的,应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供个人金融信息的程度和限制。()
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第3题
银行业金融机构通过免责条款取得客户书面授权或同意的,应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供个人金融信息的范围和限制。()
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第4题
应采取哪两种机制协助跨境洗钱调查()

A.各国应确保收到的信息受到未经授权的披露的保护

B.国家应建立机制,允许金融调查人员获得和分享有关具体调查方面的信息

C.各国应该向国际刑警组织要求提供所需资料

D.各国应进行单独调查,以确保未经适当法律批准,信息不会被无意披露

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第5题
金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度,情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对()给予纪律处分:

A.董事会

B.直接负责的董事

C.高级管理人员

D.直接负责的高级管理人员

E.其他直接责任人员

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第6题
中国人民银行及其地县级以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的,可依法进行核实。()
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第7题
经客户同意或授权向第三方提供个人金融信息时,应在协议中明确告知第三方,非经客户同意,第三方不得将从本行获得的个人金融信息进一步提供给其他第三方,法律法规另有规定的除外。()
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第8题
根据信息遭到未经授权的查看或未经授权的变更后所产生的影响和危害,将个人金融信息按()程度从高到低分为C3、C2、C1三个类别。

A.重要

B.安全

C.敏感

D.适用

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第9题
银行业金融机构通过接入中国人民银行征信系统、支付系统以及其他系统获取的个人金融信息,应当严格按照系统规定的用途使用,不得违反规定查询和滥用。()
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第10题
《个人金融信息保护技术规范》中规定信息处理者无意泄露的未经授权的查看为信息泄露事件,而攻击者通过使相关安全措施无效的措施有意获取的查看为信息窃取事件。()
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第11题
按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定,账户持有人不应包括代理人、名义持有人、授权签字人等为他人利益而持有账户的个人。()
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