A.不配合客户身份识别,包括但不限于对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件客户拒绝出示的
B.有组织同时或分批开户
C.我行客户经理营销的异地企业开户
D.开立业务与客户身份不相符,包括但不限于代理人为明显不具备操作能力的老人开立网银业务
A.逐笔认定标准
B.固定认定标准
C.批量认定标准
D.灵活认定标准
A.本行与外国政要建立业务关系,须经总行行级领导批准,并特别关注其资金来源和用途
B.本行与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系,须经主管业务部门负责人审核批准
C.单位客户批量代理个人开立账户,须经支行运营主管审核批准
D.注册地和经营地均在异地的单位客户开户,须采取措施加强开户意愿和开户目的方面的核查,且经支行行长审核批准
B、如客户出示有效身份证件为二代身份证,应通过二代身份证阅读器机读并联网核查。对于无法机读的二代身份证或临时身份证,除应进行人行核查外,还应采取审核辅助身份证明材料等必要的措施进一步核实客户身份
C、对客户已注册电子渠道的,必须要求提供任一已注册电子渠道的账户原件
D、对客户已注册电子渠道的,不需提供任一已注册电子渠道的账户原件