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出于政策原因,我行一般只需叙做内保外贷业务,不叙做外保内贷业务()

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第1题
银行办理内保外贷业务时,应依据境内外相关法律法规,按照展业原则要求,加强对担保项下资金用途和相关交易背景真实合规性审核。以下做法正确的是:()。

A.内保外贷项下资金应用于债务人正常经营范围内的相关支出,不得用于支持债务人从事正常业务范围以外的相关交易,不得构造交易背景进行套利或进行其他形式的投机性交易。

B.未经国家外汇管理局批准,内保外贷项下资金不得直接或间接以证券投资方式调回境内使用。

C.内保外贷项下资金如用于直接或间接获得对境外其他机构的股权(包括新设境外企业、并购境外企业和向境外企业增资)或债权,该投资行为应当符合国家关于境外投资的相关政策导向,并符合国内相关部门有关境外投资的规定。

D.内保外贷项下担保责任为境外债务人债券发行项下还款义务时,境外债务人应由境内机构直接或间接持股。

E.内保外贷项下担保责任为境外机构衍生交易项下支付义务时,境外债务人从事衍生交易应以止损保值为目的,符合其主营业务范围且经过适当授权。

F.银行应加强内保外贷项下资金用途管理,以适当方式监督债务人按照其合同约定的用途使用内保外贷项下资金。

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第2题
内保外贷是指我行基于境外机构或个人提供的担保,为境内企业提供本外币贷款(不含委托贷款)或有约束力的授信额度的行为()
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第3题
在叙做跨塘撮合业务过程中,要切实履行客户尽职调查、名单筛查,交易监控、大额与可疑交易报告等反洗钱义务,确保不违反我行反洗钱与制裁合规政策。()
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第4题
外汇局对内保外贷和外保内贷实行()管理。

A.内保外贷和外保内贷

B.内保外贷

C.其他形式担保

D.外保内贷

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第5题
借款人若要叙做权益支持贷款,其在我行信用评级必须达到BBB(含)以上()
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第6题
内保外贷履约币种原则上应与担保合同币种一致。()
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第7题
银行机构提供内保外贷后未办理登记但需要办理担保履约的,担保人在银行办理担保履约手续后,到外汇局申请办理内保外贷补登记。()
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第8题
外汇局对内保外贷和外保内贷以及其他形式跨境担保实行登记管理。()
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第9题
境内个人可作为()并参照非银行机构办理内保外贷业务。

A.债务人

B.担保人

C.债权人

D.借款人

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第10题
内保外贷是指担保人和债务人注册地在境内、债权人注册地在境外的跨境担保。()
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第11题
银行应在担保合同存续期间持续跟踪管理,建立内保外贷履约风险评估制度。银行对于自身提供的、主债务合同将于一年内到期的内保外贷业务,应按()进行履约风险评估,评估发生履约的可能性并及时向所在地外汇分局报告。

A.月

B.季度

C.年

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