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[多选题]

家族信托客户在哪些环节需要做双录()

A.申请资料填写环节

B.信托合同签订环节

C.资产配置(购买产品)环节

D.信托合同签订和资产配置(购买产品)环节

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BCD

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第1题
在双录时,抄录风险提示语环节,客户不会写字,需完成以下哪些步骤?()

A.投保人需先向镜头说明情况,并授权由他人代抄

B.需拍摄投保人在情况说明上的签字及按左手大拇指手印过程并向镜头展示

C.需提前展示未签字的空白情况说明

D.需拍摄投保人在情况说明上的签字及按右手大拇指手印过程并向镜头展示

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第2题
经客户经理推荐,客户在手机银行购买信托产品,无需双录。()
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第3题
以下关于保险金信托,表述完全正确的是()

A.装入保险金信托的保单,投保人和被保人可以不是同一人

B.保险金信托可以有效管理家族事务,并提供保证的收益

C.委托人不能作为保险金信托中的受益人

D.信托双录时,只要委托人出现即可

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第4题
客户想做股权/房地产信托,为什么现在要做现金信托()

A.客户有一个提前搭好的现金信托可以提高未来股权/地产信托效率

B.资金类家族信托成立进度是最快的,能快速搭建起家族信托架构

C.家族信托的设立未来能否如现在一般的便利很难说

D.未来股权/房地产信托肯定做不了,只能做现金信托

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第5题
购买银发产品或者其他白名单产品的,双录时提示“没有信息可以显示”的解决方法为:()。

A.跳过双录环节直接购买

B.告知客户今日无法办理

C.在双录页面输入客户号

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第6题
下列关于兴业信托元丰申购时临柜双录描述正确的是()

A.客户初次购买兴业信托元丰需要临柜双录,完成双录当日即可申购。首次申购后当日起,可以通过优理宝进行产品的申赎

B.客户初次购买兴业信托元丰需要临柜双录,完成双录次日即可申购。首次申购后次日起,可以通过优理宝进行产品的申赎

C.客户初次购买兴业信托元丰需要临柜双录,完成双录当日即可申购。首次申购后次日起,可以通过优理宝进行产品的申赎

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第7题
一种信托是当客户丧失能力时用来帮助其管理资产,以免需要对资产进行遗嘱认证,这种信托叫做()。

A.捐赠者保留信托

B.家族信托

C.可撤销的生前信托

D.不可撤销信托

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第8题
以下需对个人客户开展身份持续识别的情形是()。

A.已在我行开立账户的客户再次开户。

B.签约家族信托服务

C.修改身份证件有效期

D.个人保证金外汇买卖业务

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第9题
远程双录的企业名称为企业在我行申请开户的账户名称,而非客户名称,客户名称中若有特殊字符,需使用英文半角符号。()
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第10题
双录过程中,如客户投保万能险时,其保费若为其他年金险转入,增加询问年金险的()环节。

A.投保人

B.被保险人

C.受益人

D.销售人员

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第11题
以下双录说法不正确的是()。

A.视频缺少征求投保人意见环节可以质检通过

B.投保人与销售人员未同框录制可以质检通过

C.签字环节反光严重无法辨认客户签字可以质检通过

D.重录时使用双录确认书代替投保单进行签字,其他环节录制均符合规范的可以质检通过

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