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下列关于客户风险评级职责分工的说法不正确的是()。
A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务,收集客户风险信息,及时反馈评级人员
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息,在系统初评的基础上,确定客户洗钱风险等级,做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求
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A.网点柜员、大堂经理等应在日常工作中切实履行客户身份识别义务,收集客户风险信息,及时反馈评级人员
B.客户经理无须配合评级人员做好对分管客户和账户的尽职调查工作
C.评级人员应履行客户身份识别义务和充分了解客户风险信息,在系统初评的基础上,确定客户洗钱风险等级,做好风险客户的强化尽职调查和交易监控工作
D.总行电子银行部负责提出自助银行、网银、掌易行、佟掌柜收单等电子银行风险客户的控制措施需求
A.根据《新巴塞尔协议》客户评级可以采用外部评级标准
B.《新巴塞尔协议》的内部评级法是由银行对客户进行评级的
C.贷款定价需要定量分析
D.资产组合损失分布曲线的三个变量是客户评级、债项评级、贷款定价
A.要有作业人员分工与职责
B.安装和拆卸步骤方法
C.吊装安全技术措施
D.建筑物砼施工要求
E.建筑物附着位置要求
A.信用风险存在于金融机构经营活动的全过程
B.信用风险是一种损失的可能性和不确定性,即风险可能发生也可能不发生
C.信用风险是经济风险的集中反映
D.债务人的信用评级变动不是信用风险
A.加强第一还款来源对中小企业授信的约束。原则上,对5000万元以下授信客户,其授信额度要控制在销售收入的50%以内
B.从严评级结果的调整提升。严格执行总行关于评级向上推翻的规定,禁止违反条件或越权调整
C.不断扩大行业信贷政策的行业覆盖面,逐步用客户名单制管理的支持、维持、压缩、淘汰四类客户标准替代原有客户分类体系,增强客户分类的实效性
D.严格按照“三法一指引”要求,测算客户营运资金缺口,有效把握授信额度的合理性
A.要基于风险管理的需要而不是客户融资的需要
B.要基于信贷产品组合的管理方式而不是单笔业务的风险评估
C.要基于经过度量的风险水平管理而不是融资余额管理
D.要基于评级机构的信用等级衡量信贷资产而不是内部标准
A.严格按照反洗钱监管要求和农发行账户管理规定做好客户身份识别工作,完整采集和保存客户身份资料,确保信息和资料的真实性和完整性
B.做好客户洗钱风险评级工作
C.做好大额和可疑交易报告工作
D.做好重大洗钱风险事件报告及处理工作
E.依法协助监管机构和司法机构进行反洗钱调查、监管检查和有关资产冻结工作
隔离控制对提高信托公司操作风险管理水平具有重要作用。下列关于信托公司隔离控制的说法正确的有()。
A.信托公司同一信托财产的运用与保管应该分离
B.信托公司前台业务部门与中后台支持部门应分离,不相容岗位应分离
C.信托公司要建立具体、明确、合理的分工和授权制度
D.以上说法都正确
基于互换和衍生产品国际协会(International Swap and Derivatives Association,ISDA)2000年对操作风险管理流程的划分,操作风险管理流程可分为风险识别、风险评估和量化、风险管理和风险缓释、风险监测和风险报告五个循环往复的环节和步骤。下列关于风险监测环节的说法中不正确的是()。
A.由于操作风险的特殊性,操作风险监测和控制的职责不能采取与市场风险和信用风险一样的独立管理结构
B.高级管理层必须确保本机构对操作风险有统一的定义
C.高级管理层设计的监测、评估和报告操作风险的工作机制应与本机构的业务活动规模和风险承担规模相匹配
D.高级管理层必须确保设计的监测、评估和报告操作风险的工作机制应被严格执行
A.有助于强化组织规划能力
B.有利于调动了成员的主动性
C.有助于改进组织结构的职责分工
D.有利于促进组织的沟通
E.目标管理具有良好的适应性,即使在剧烈变化的环境当中
A.前台客户、交易、产品部门作为风险的第一道防线,要承担所管理客户、业务、产品风险防控的第一责任
B.风险管理部门是风险管理的第二道防线,重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作用
C.内控合规部门作为第三道防线,要履行好合规控制等职责
D.审计部门作为第三道防线,要履行好监督评价等职责